新冠疫情 银行紧盯洗钱风险

国际防制洗钱金融行动工作组织（FATF）5月最新报告指出，新冠疫情引起新式洗钱、以及恐怖分子融资威胁的诸多挑战，相关的犯罪明显增加，包括欺诈，网络犯罪，误导或利用政府资金／国际金融援助，为非法人士创造新的收益来源，进而影响政府和私营部门执行反洗钱和反恐融资（AML / CFT）义务的能力，非法人士找到疫情期间绕过客户尽职调查（KYC）措施的方法，愈来愈多滥用线上金融服务、虚拟资产管道，作为非法资金的转移和隐藏，还有有心业者利用经济振兴措施和破产计划，作为自然人和法人隐藏和清洗非法收益的一种手段。

Aite Group作为全球金融业的资讯安全顾问机构，从实务市场面得到第一手讯息，该团队指出，欺诈和洗钱步伐加快、攻击也日益复杂，线上金融反而促成速度更快支付欺诈，非法人士变造身份验证和应用程序进行欺诈。

为此，Aite Group与AI数据分析商ThetaRay合作建制FAST START平台，把防犯金融犯罪的功能集中在云端，功能扩增到AML警报分类的快速启动、AML检测和监视的快速启动等，即时迎战银行欺诈和洗钱骗局大量增加的威胁。