理专叫客户借钱买投资型保单 保险局紧盯银行保经代
保险局近期接到民众陈情，指出有银行的理专，竟然鼓励客户利用低利贷款后，将那笔钱拿去买投资型保单。保险局接获陈情后，8月28日立刻发函到保经、保代公会，要求银行保经代部门不得鼓励跟劝诱民众借钱买保单。
保险局在函中指出，近期收到民众陈情案件，发现银行通路同时办理保险业务及授信业务，有行员或理专鼓励客户利用低利贷款转买投资型保单，反而衍生出争议。
保险局表示，这次发函主要是要通知各银行保经代部门，应建立有效的管理机制，以避免有上述情况再发生。
保险局强调，不管是业务员或理专，应充分了解客户及确认客户对保险商品的适合度，如果招揽保险时已知道客户的保费是来自贷款资金，或部分与贷款资金有关，应该要求业务员或理专，在业务员报告书中据实说明实际保费来源，公司并应确认业务员据实填写业务员报告书，来建立有效的管理机制。