遭犯罪集团利用超贷炒房 华南银业务缺失被罚300万
金管会8日宣布，华南银行办理房屋贷款业务时，未建立申办文件覆核确认机制、未确实办理不动产鉴价，以及内部征授信审查作业未确实，遭到有心犯罪集团利用伪造贷款相关资料，取得超额贷款，总件数高达34件，待放款金额高达5.2亿元，其中逾放金额2.7亿元；华南银行因内部业务缺失，遭金管会开罚300万元。
银行局指出，在2013年至2015年期间，有犯罪集团利用人头买房，向华南银行高报贷款金额，其贷款金额接近实际房屋价格的99%（即本金接近零）并伪造所得、任职、财力资料，买卖契约伪造等，其契约上金额高于实价登录的2、3倍；而华南银行因未确实执行内部作业，导致两年间超贷案件高达34件，待放款5.2亿元（逾放金额2.7亿元），其中由单一行员经手的案件共有25件。
金管会指出，银行未在第一时间发现是因缴期都正常，经检调主动调查后发现，此诈骗集团有个特别手法即办贷款没几个月之后，就去申办不动产信托，以防堵人头黑吃黑。
金管会表示，依银行法规定，该行员未依内部规定核对授信户申办文件正本，并私自涂改还款来源以掩护缺失，金管会已命令银行解除违规行员职务，并因业务缺失，核处华南银行300万元罚锾。金管会指出，该犯罪集团2015年7月遭士林地检署起诉。