继产寿险公会后 保经保代也加入洗钱资恐交易防制区
▲APG洗钱防制组织明年第三轮到台湾评鉴，行政院长赖清德：一定要成功。（图／行政院提供）
产寿险公会于今年3月公告10个洗钱态样，而保经、保代公会也于11月上旬公告17项等的疑似洗钱或资恐交易态样，皆即日起施行。产寿险界人士表示，由于明年上半年国际APG洗钱防制组织将赴台湾评鉴，各业者皆提高警觉，避免影响台湾评等，而被纳入国际的洗钱防制国家区域名单中。
据报导，行政院洗钱防制办公室近来接到疑似洗钱态样通报案中，有保险类的交易，甚至有寿险公司主动通报短期内多笔保单不正常大量解约状况。
产寿险界人士表示，金管会去年3月通过相关洗钱防制法规，要求产寿险、保经保代等通路都要在今年陆续施行。
而以产寿险公会公告的10项疑似洗钱或资恐交易态样，一旦业者发现客户提供的身分资料有异样，或是在同一营业日不同通路有超过50万元以上的大额交易，还有密集的溢缴、还款，资金来源不明、短时间内交易金额短进短出等状况，都是会被列入通报案中。
若是属于国际性业务，不论是自然人（个人）或是法人（公司行号等），若有无端的大额汇款，再以人为疏失要求退款，也都是属于相关注意事项中。
而保经、保代公会公告的洗钱防制总共区分成客户异常行为、跨境异常交易、大额异常交易、与客户特殊身分相关的异常交易四大类型，并由此分出17个新疑似洗钱态样，纳入洗钱防制范本里。
有业者表示，目前不论是保险业、银行业、代书及律师等，很多行业都在做洗钱防制注意事项的防范，虽然为业者带来成本负担，但若客户提供正确资讯做好洗钱防范，相对来说会为国内的金融秩序带来较稳定及良好的状况，尤其是明年上半年正好轮到台湾要受到国际组织的评比，业者皆严阵以待避免发生疏漏。