洗钱防制落实 财政部：公股银综合考量
▲八大公股行库强调，洗钱防制非针对台商 。（图／关务署提供）
财政部明(22)日将赴立法院财政、内政委员会进行「如何避免泛公股行库借着防制洗钱所需，针对香港澳门大陆地区金流进行严审现象」财政部报告显示，公股银行进行防制洗钱及打击资恐相关作业与强化措施系为「全面性」，并非特别针对中国大陆或台商进行严格审查。
财政部表示，公股银行与中国大陆跨境汇款交易金额占比约2成，加上港澳地区则接近4成，对中国大陆跨境汇款交易检视笔数相对较多，但并非特别针对中国大陆或台商进行严格审查。
财政部指出，为顺应防制洗钱及打击资恐国际趋势，及亚太防制洗钱组织(APG)即将来台进行第三轮相互评鉴，各公股银行为符合相关法规并接轨国际，也建立防制洗钱及打击资恐机制及系统功能优化与新增部分相关强化措施，并积极推动员工教育训练，定期办理训练课程及举办各类研习会、讲座，以全面提升员工素质并深化洗钱防制观念。
至于有关公股银行配合防制洗钱及打击资恐办理跨境汇款作业，依相关规定确认汇款人及受款人资讯完整无误，审视客户汇款交易，并了解客户汇款目的及性质，对于高风险客户或疑似洗钱表征态样者，将综合考量客户背景及日常交易模式等因素，适时请客户说明资金及财富来源，倘仍认为有疑似洗钱或资恐的交易，即需申报可疑交易。
财政部多次透过金融业务研讨会督请各公股金融事业机构依据金管会指导事项检讨改善，配合法令积极办理，有效提升银行洗钱防制体质，展现公股金融事业机构落实法遵及符合国际金融监理规范决心。
公股银行依洗钱防制法、资恐防制法等规定办理跨境汇款作业，皆没有特别严格审查台商对中国大陆汇款及收款，要求必须备妥详细交易凭证，否则禁止汇出汇入等情事。
▲八大公股行库大陆地区洗钱防制表。（制表／记者吴静君）
在八大公股银行意见中，多数的银行包含第一银行、合库、台企银、土银都提出依据「国家风险报告」香港、澳门以及中国大陆是属于我国犯罪所得前五大国家(地区)因此才对部分客户征提文件或者审查或提高风险等级，但并非「全面性」。
华南银行表示，北韩是被国际视为洗钱与资恐高风险与制裁国家，所以仅对靠近北韩的大陆东北地区包含大连、丹东、锦州、沈阳、图们、珲春等6个城市纳入系统监控；彰银、输银则说，洗钱及资恐高风险、制裁国家，没有包含港澳及大陆地区。
兆丰银行则表示，洗钱防制是以风险为基础为考量，非针对中国大陆与港澳。