理财周刊／台湾全力防制洗钱
还记得喧腾一时的兆丰银行纽约分行被美国纽约州金融署裁罚1.8亿美元案吗？当时金管会列出兆丰银四大缺失，其一就是法令遵循人员工作安排有职务冲突，且未充分了解防制洗钱法令规范。兆丰案后，金管会要求资产超过一兆元的大型银行，必须将法遵与法务部门切割分立作业，并须设专责资安单位，各大公股行库也启动相关作业，持续扩增法遵与法务人员。
兆丰案让洗钱防制议题受到重视，主管机关也再度修订「洗钱防制法」，2017年6月28日正式施行。各银行反洗钱因应措施也积极进行各项改善计划，建置洗钱防制资讯系统。台湾跨境电信诈欺(包括人头帐户、车手等犯罪型态)，以及非法吸金、人肉运钞等案件层出不穷、抓不胜抓，也都反映出执法机关及边境查缉的困难。
台湾洗钱防制落后其他国家让人不胜唏嘘，其实，台湾是亚洲第一个通过「洗钱防制法」的国家，因此得以在1997年以创始会员国的身分加入APG(亚太洗钱防制组织)，成为创始会员国之一。APG为促进会员国健全洗钱防制的法规制度及提高执行成效，都会定期对会员国实施相互评鉴及后续追踪。台湾在2001、2007年分别接受过APG第一轮、第二轮的评鉴，不幸在2007年被列入追踪名单，且期间因无改善进度，2011年又被列入加强追踪名单，下一步再不合格就是被列入制裁名单，麻烦就大了。因此，将在2018年进行的第三轮相互评鉴，显得更形重要。
第三轮相互评鉴将在十一月开始，隔年三月还会举行一次面对面会议，最终结果将在2019年7月APG第二十二届会员大会正式发布。
因此，在评鉴之前，不仅政府各部门展开跨部会动员，相关业者也积极准备，因为这次再没有通过评鉴，我国资金汇出入将大受影响，金融机构海外业务受到限缩，以及国人赴海外投资遭受严格审查等，最终恐导致台湾的国际声誉与地位大幅贬落，对未来整体金融活动的灵活度会有深远影响，不可不慎。
兆丰案让大家看见，台湾人法遵的观念太过薄弱，现在要急起直追，确实要花很大一番工夫，却又不得不做。台湾金融发展要健全、真正走上世界舞台，这一关非过不可。