理财周刊／国际银行洗钱风暴 欧美股暴跌
Q:9/22晚上，美股开盘后道琼暴跌900多点，欧美股市一片惨绿，让多数投资人困惑市场上到底发生什么事情，川普不是要选举吗，怎么会让美股跌成这样？
A:崩盘原因之一就是跨国银行涉嫌洗钱，国际调查记者协会(ICIJ)等国际媒体一起揭露摩根大通、汇丰、渣打集团、德意志银行、纽约梅隆银行等多家知名银行，多次出现在调查资料中，甚至美国政府早已对一些金融不当行为开罚，但这些跨国银行仍替犯罪组织持续洗脏钱，将近二十年来转移的可疑资金超过二兆美元。这件事爆发后，引起欧美亚各大股市金融股大崩盘，其中汇丰银行在港股的股价来到1995年以来新低。
美国财政部的金融犯罪防制署(FinCEN)主要任务是打击金融犯罪，美国政府规定，如果银行觉得客户的资金来源有疑虑，就必须填写「可疑活动报告」(SARs)并通报，但银行把这件事情视为免坐牢的保护符，一边通报一边继续帮客户进行转帐，不阻止客户疑似洗钱的活动，当银行把钱转给他们无法辨识的人，这类交易要等到发生十数年后才被通报为可疑交易。
2012年汇丰曾协助过拉丁美洲毒贩洗钱，也涉及多桩庞氏骗局，而被美国当局重罚，但这次外泄的可疑活动报告中显示，汇丰继续为同一批毒贩转帐并从中获利，美国政府的罚款以及对银行的刑事起诉所起到的威胁，并没有阻止非法洗钱，西方的金融巨头仍然协助犯罪组织挪用公款、诈欺，帮助转移可疑资金等。
除此之外，汇丰还有许多利空消息，诸如不配息、恐被列入中国黑名单、疑卷入洗钱风波等，汇丰股价应声大跌。
以「信任」为核心价值的大型跨国银行，非但无法预防非法资金流入合法的经济体，甚至还成为洗钱的白手套与始作俑者，这样可能破坏政经秩序，ICIJ的报告是目前市场关注焦点之一，这些被揭露的金融股近期会是投资人手上的烫手山芋。