创富守富、共享共荣 新光银为企业主办说明会

新光银行专案协理王亭斐（左起）、美商韦莱韬悦企管顾问台湾分公司副总经理黄郑钧、勤业众信会计师陈建宏、新光银行副总经理吴碧芬、新光人寿副总经理黄明正、业务副总苏炜平共同出席「企业主财富传承与创造说明会」。图／新光提供

走过充满挑战的2020年，在政治风险和低利环境下，台湾中小企业要如何保全资产以及和谐的传承资产，恐需要超前部署。为提供高端服务给中小企业主及高资产客户，新光银行于11月与新光金控旗下子公司携手合作，以「创富守富，共享共荣」为主题，在台北、桃园、新竹、台中、彰化、台南、高雄举办共九场的「企业主财富传承与创造说明会」。

在追求财富自由时，多数人会优先考虑「投资报酬率」，但根据瑞普莱坊财富报告调查，在高资产族群心中，创造财富、守住财富、传承财富，远比「投资报酬率」更为重要，而台湾的家族企业常因世代不同所造成观念上的差异，以及遗产分配难以十全十美，在「传承」上会面临许多困难。

该系列说明会结合银行、寿险、会计师、顾问公司等专家说明家族接班传承的工具运用及管理上的「软技巧」。以工具来说，可善用信托架构来传承家族资产，以及运用闭锁性公司来传承家族股权，还可考虑以家族宪章作为家族事业的治理利器。当然还有保险，不但可指定受益人、还可以安排受益人的顺位和受益金额，是国人最熟悉也是最常被使用的工具。

另外，在传承过程中，不能忽略的「软技巧」，即是家族间的情感融合。因家族传承接班揉杂着情感因素，所以接班并非一人接班，而是团队接班；传承也不只是传承财富，还要传承家族企业的核心价值，这些都考验着创办人与接班者的智慧。

新光银行为高资产客户举办「2020年企业主财富传承与创造说明会」获得热烈回响，新光银行的跨功能专业团队也将提供家族税务规划及咨询服务，让不同世代的客户达到真正的「创富守富，共享共荣」。