永丰金证券联手阿尔发 抢下沙盒首案

永丰证券携手全台第一家机器人理财新创-阿尔发投顾,抢下金融监理沙盒2021年头香。(黄琮渊摄)

永丰金证券携手全台第一家机器人理财新创-阿尔发投顾,宣布联手推出定期定额投资全球ETF创新实验计划领先业界结合「机器人理财、API资料共享、打破复委托投资碎股限制」三大金融创新,以最低门槛100美元就可以获得定期定额全球ETF配置,抢下金融监理沙盒2021年头香。

永丰金证券总经理江伟源表示,AI智能证券业打开新的竞争与成长机会,从服务交易数位化,到升级迈入金融科技创新,这次成功推出复委托定期定额监理沙盒创新实验,以API资料共享机制打造客户公司一站式服务体验,展现永丰金证券在金融科技创新的成果实力,FinTech的创新运用将是未来开放金融的发展方向

目前复委托只能以整股数单投资全球ETF,尚未开放金额单(碎股)下单,要做到全球配置的投资组合(4~6档ETF),并考量复委托的手续费成本,每次投资金额动辄新台币100万以上才划算,这种金额不是年轻人和一般上班族可以投资,定期定额投资全球ETF符合小资族真正的需求,不再让投资海外市场看得到而吃不到。

永丰金证券数位金融处副总经理苏威嘉指出,这项创新实验突破复委托只能定期定股的限制,小额投资人可以定期定额投资全球ETF投资组合,参与实验的投资人从阿尔发投顾取得机器人投资建议,透过API将交易指示串接到永丰金证券完成交易,阿尔发投顾机器人理财介面提供帐户管理,包括查询交易资讯部位损益、帐户余额与配息金额。

另一大特色是阿尔发投顾透过国内最大民间凭证发行机构「TWCA台湾网路认证」的「行动身份识别服务(Mobile ID)」进行实名身分验证机制,透过手机输入门号身分证字号,就可以经由所属电信业者确认门号持有人真实身分,完成实名身分识别认证,并搭配电子签章完成线上开户