永丰金证 迈向FinTech券商

永丰金证券迈向FinTech券商　永丰金证券致力于发展财富科技，在总经理张李章隆（前排中）与通路事业处、数位金融处专业经理人的带领下，成为客户最佳的理财伙伴 。图／永丰金证券提供

永丰金证券荣获第二届《工商时报数位金融奖》二大肯定：数位普惠奖金质奖、与数位创新奖优质奖。永丰金证券近年积极推动数位转型计划，更于去年四月宣布扩大成立数位金融处，并举旗誓师迈向FinTech券商，成立甫满一年即打造出4大理财数位场景，陆续推出银行证券同步开户、投顾整合、理财线上学习平台、机器人理财TSP创新合作，打造与投资人共创价值的财富科技生态圈。

永丰金证券能成为数位转型领导券商的原因，在于打造出O2O线上线下整合、精致丰富的理财科技生态圈场景。

永丰金证券首要打造「开户场景」，「DAWHO+大户投」银证整合开户是打响业界的新创举，携手永丰银行于2021年底正式推出，让投资人体验线上1次申办、2家金融单位证券银行同步申请、5个数位帐户同时开；享有银行DAWHO台币存款帐户、外币存款帐户、信托帐户，以及永丰金证券「大户投」国内证券帐户、复委托帐户5种帐户，大幅提升证券开户便利性。

永丰金证券2022下半年携手永丰投顾打造「投资顾问数位场景」，推出领先业界的「三合一全线上开户」，除原先让投资人一次完成台股证券户、美股复委托以外，更纳入永丰投顾会员资格申请连结，协助客户在今年金融市场震荡时局，轻松入门投顾研究团队的产业与个股深入分析。

永丰金证券观察到Z世代年轻人透过Youtube或TikTok等影音方式学习理财的数位场景，2022第三季全新升级自建线上学习平台「丰云学堂」，整合Youtube官方影音频道，打造「带状影音节目」和「量化交易交流会」线上直播，全新企划「带状影音节目」采每周更新，近期推出美股小知识系列，观看次数已超过11万次；「量化交易交流会」，目前月月皆提供粉丝线上互动体验，单场参与人数突破1,200人。

为扩展理财科技生态圈，永丰金证券积极与第三方服务提供者（TSP）展开生态圈合作，并主动参与金管会「监理沙盒」金融创新，2021年携手阿尔发投顾推出「定期定额机器人理财」案，顺利于今年第四季成功落地；金管会目前一共核准9个「监理沙盒」案件，成功落地仅3案，本案透过机器人理财实验，让机器人演算法结合长期投资，成功落实普惠金融场景。