金管会出招！　银行明年起须强制设防洗钱、反恐部门

▲兆丰案事件引发市场关注「防洗钱」意识。（图／东森新闻）财经中心／综合报导

兆丰案事件引发市场关注「防洗钱」意识，金管会25日表示，为确保金融市场的秩序，目前正着手修正「防治洗钱及打击资助恐怖主义注意事项」，其中以「需设置防治洗钱、反恐独立部门」、「强化对现任及前任重要国际政治人物及其家属审核」2项最受到瞩目，并且预计2017年起实施。

金管会指出，在整个洗钱或资恐活动的过程中，金融机构因提供各种便利的金融服务，最常成为被不法分子利用的管道，因此近年来已将防制洗钱及打击资恐列为金融监理重点，并且重申未来将持续强化相关机制的决心。

据《苹果》报导，过去反洗钱及反恐的规范，位阶仅到银行公会的规范，并没有强制执行力，因此，金管会银行局副局长庄琇媛表示，现在将各项防治洗钱及反恐规范的位阶提高到「应注意事项」，金管会就能视银行执行缺失进行开罚。

「防治洗钱及打击资助恐怖主义注意事项」修正草案预计 11 月底出炉，2017年元旦上路，庄琇媛表示，银行设置反洗钱、反恐专责的独立部门，需由高阶主管督导；而现任、前任重要国际政治人物及其家属若进行跨国汇款时，也必须强化审查强度。