兆丰案重演？华南遭美方盯上　财部次长苏建荣强调：并非洗钱

▲财政部次长苏建荣表示，此次华南案为例行性金检，据他了解华南并非涉及洗钱，而各公股行库要改善其法遵状况，受限于成本、因此仍要一段时间。（图／记者徐珍翔摄） 财经中心／综合报导华南银行纽约分行在9月底遭当地金融服务署（NYDFS）盯上，有媒体指出，华南疑似违反美国《洗钱防制法》相关规定，遭NYDFS发现金融监理出现问题，且提供资料亦不符纽约州金检服务署相关规定，恐将遭罚。财政部次长苏建荣表示，此次为例行性金检，主要是有些制度面缺失须改善，据了解华南并非涉及洗钱，已要求各银行落实法遵，但其成本过高、因此仍须一段时间才能彻底改善。

去年8月兆丰银纽约分行因违反美国洗钱防制法相关规定，遭美国纽约州金融服务署（NYDFS）处以台湾金融史上最高罚款1.8亿美元（约新台币57亿元）；然而NYDFS在9月底时又盯上华南银纽约分行，美国金检单位认为华南疑似违反美国《洗钱防制法》相关规定。

不过华南金控董事长吴当杰回应，华南银行纽约分行并无媒体所言涉及洗钱情事，这仅是海外金检的例行检查。讯息传回台湾华南总部后，吴当杰立即在9月底亲赴美国向NYDFS说明华南银总行后续改善、处理方案，且立即向财政部与金管会报告处理情形。不过这次外界预估不会有兆丰银纽约分行因「犯后态度不佳，漠视DFS金检报告」，而遭到重罚的情况。

在吴当杰向财政部报告后，据悉NYDFS已初步接受华南银的改进处理方案，危机暂时解除；然而据官员研判，美方应该仍会开罚处分。根据中央社报导，苏建荣表示，华南银行纽约分行在去年的例行性金检中就已遭降评，等到检查报告公布后，财政部将要求公股代表、华南金董事长吴当杰改善缺失，以符合当地金融监理机关法令要求。不过，他也认为，受限于法遵成本过高，国内各公股行库要恐怕仍须一段时间。

对此金管会主委顾立雄也于21日证实接受到相关讯息，并表示金管会全程都有掌握，已要求华南银提出改善计划，华南银也有即时通报相关讯息，由于目前美国的金检报告尚未出炉，不方便多做表示；倘若真的被处罚，也会立即通报并揭露。

顾立雄表示，现在能够掌握的是，华南可能也与兆丰面临被降评的问题，因此要求华南要提出改善计划。对于国银在美分行，先是去年有兆丰案、今年有华南银一事，顾立雄说，已经要求全体国银所有海外分行，无论是一般金检或专案金检，都要通报金管会。▼金管会主委顾立雄指出，已要求全体国银所有海外分行，无论是一般金检或专案金检，都要通报金管会。（图／记者戴瑞瑶摄）