「兆丰银挨罚非涉洗钱」　许忠信盼向蔡友才提民事赔偿

▲成大国际金融法教授许忠信。（资料照／记者赖于榛摄）

记者翁嫆琄／台北报导

兆丰银纽约分行遭美国纽约州金融服务署（NYDFS）裁罚57亿元台币，引发全台争议。成大国际金融法教授、前台联立委许忠信25日表示，从裁罚处份书可发现，兆丰银此次受裁罚之事项并非涉入洗钱行为，而是因为内部管控机制与程序，以及其人员之配置及法规之认识不足，财政部应向前董事长蔡友才等人提起民事赔偿及假处份。

许忠信上午在立法院召开记者会，针对兆丰银遭罚一事，他指出，根据裁罚处分书，兆丰银违反善良管理人注意义务的部份包含，由总行派往纽约分行之洗钱防治人员对美国相关法规不熟悉、分行副总裁及副总经理同时兼任法遵主管、负责洗钱防治之职员同时兼任银行业务之经理工作，有查核与业务之利害冲突、纽约分行之交易监控系统与政策有严重缺失、分行人员无能判断在外国之关系企业是否有充分之防制洗钱查核程序及控管。

另外，裁罚书也提及，兆丰银行总行对纽约分行与巴拿马分行间之洗钱高风险与其间汇款等金融交易之可疑迹象漠不关心。

许忠信认为，兆丰银行此次受裁罚之事项并非涉入洗钱行为，而是因为内部管控机制与程序，以及其人员之配置及法规之认识不足，因此，希望国人注意提升国银制度之国际标准，而不宜仅针对洗钱个案加以探讨与究责。