遭罚57亿是未申报..没有洗钱 兆丰银到底出了什么事？
兆丰银行21日晚间发表声明，表示纽约分行遭美国金融主管机关重罚是因为有可疑转汇款业务未依规定申报，并非涉及洗钱交易；不过在美方公布的合意令中，指出其部分客户是在巴拿马莫萨克．冯赛卡法律事务所的协助下设立帐户，银行高层对此漠不关心，不免让外界猜测，兆丰银到底出了什么事？
兆丰银纽约分行，在美国纽约金融服务署（DFS）2015年首季一般业务检查中，被查出2012年涉及违反银行保密法及反洗钱法，遭重罚相当于57亿台币的罚款；兆丰银重申，纽约金融厅检查时，发现在办理转汇款业务时，有可疑交易应申报而未申报，违反美国银行保密法申报规定，并非涉及洗钱交易。
不过在DFS公布的合意令中指出丰银，兆部分帐户客户，是透过巴拿马「莫萨克．冯赛卡」法律事务所协助成立，兆丰银违反「反洗钱」规定，银行高层对于和洗钱高风险管辖的巴拿马进行交易，漠不关心；兆丰银在巴拿马市和个朗自由区各有一间分行，DFS调查发现，巴拿马分行和纽约分行间，有数笔可疑交易。
除此之外，据了解，前兆丰金董事长蔡友才3月请辞前，对此事已经知情，代理董事长的吴汉卿被质疑没有积极处理，就连金管会、财政部也是到最近才知道此事，不免让外界臆测，兆丰银到底怎么了？
金管会晚间指出，根据双方签属的合意令，兆丰银纽约分行对当地法规缺乏了解，且有职务冲突的情形。金管会强定，该合意令并未指出兆丰银是否有涉及洗钱个案，将积极与DFS联系，并要求兆丰银尽速说明，检讨相关人员责任。