违反美国洗钱规定 兆丰金10天内将缴罚金1.8亿美元
兆丰金控19日晚间紧急召开重大讯息发布会，宣称美国近年加强反恐、反洗钱力道，尤其是今（2016）年初制定新规范，才认定兆丰银未达新标准，有「应申报而未申报」情事，对此，该行已于19日与美国纽约州金融服务署（DFS）签署书面协议，将在10天内缴交罚金1.8亿美元（约新台币57亿元）。
针对涉及洗钱风波一事，兆丰金说明，主要是因为2015年1到3月间，DFS对兆丰银纽约分行进行一般业务检查，不过，由于美国2016年初才针对反洗钱制定新规范，因此在2016年2月检查报告中指出，该行在办理汇款业务时，有应「申报疑似洗钱交易而未申报」的行为，已违反美国防制洗钱相关法令。
对此，兆丰银19日已与DFS签署书面协议，借此解决该案。根据书面协议，兆丰银纽约分行将委请DFS指定的法遵顾问负责监督，并协助改善纽约分行法令遵循功能，此外，将聘「由DFS指定」专家进驻纽约分行，检视过去3年来的交易状况，后续也将在10天内缴交罚金1.8亿美元，预计于8月认列。
兆丰金总经理吴汉卿强调，兆丰银并未真正涉及洗钱，主要是双方认知不同，他举例，在台湾，若汇款至国外帐户，一旦发现对方帐户关闭，顶多就退回该笔交易，实际上，资金也没流入他国，但根据美国最新法规，即属违法，直言此次兆丰银并非个案，其他国家银行不少也因此遭罚，甚至有银行缴交罚金高达100亿美元。
财政部于晚间也发布新闻稿指出，纽约州金融厅于2015年1至3月间对兆丰商银纽约分行进行金检，并于2016年2月9日检查报告中指出该行2012年的汇款交易，在法遵机制、房市洗钱及可疑交易申报上，涉及违反银行保密法及反洗钱法相关规定。金管会则指出，2016年5月，兆丰银将这份报告提供给金管会，当时金管会就要求兆丰银确实改善。