全民存股 台股基金定期定额 扣款倍增
台股今年以来涨势如虹，加权指数突破「万七」，台股基金也成为存股族新宠。根据投信投顾公会最新统计资料，台股基金到3月底以3,151亿元创近11年新高，定期定额3月扣款金额25.8亿元也是历史单月新高，累计今年首季扣款金额69.9亿元，则是较去年同期大增117％。
元大投信研究团队表示，观察近三年第一季台股基金规模与定期定额扣款金额变化，可发现2019年第一季台股基金规模、定期定额扣款金额双双下滑，2020年台股基金规模虽增加，但定期定额扣款金额持续下滑，显示过去投资人以定期定额投资台股基金的意愿较低。
但今年国人投资习惯大逆转，根据统计，2021年第一季台股定期定额扣款金额冲高至69.94亿元，年增率高达117％，远高于台股基金规模年增幅，显示相较于过去国人习惯短线、单笔进出的投资模式，现在愈来愈多人选择以长线、分批定期定额的方式投资台股。
「靠基金存股」的台股投资趋势在今年相当明确，元大投信研究团队分析主因有二，首先是「长线看好台股」，尽管台股指数已到万七之上，但不论从经济数据、产业基本面、资金流向等各面向，皆可为台股带来支撑，投资人对台股深具信心、又担心错过进场时机，因此倾向以定期定额分批投入，不必担忧因此错过台股成长契机。
其次是因台股基金商品的变革吸引退休族群注意。随着市场发展，基金商品也更多元，台股ETF基金、配息台股基金、结合ESG或高股息的台股基金或ETF等，都改变过去投资人对台股基金涨跌快、绩效不稳定的刻板印象，让想要长线稳健投资台股的投资人有新的管道，加上定期定额投资可分散风险，因此推升整体定期定额人数与金额攀新高。