金融反诈高阶论坛 北富银行员防诈有功获表扬 今年截至7月阻诈2.9亿

北富银表示，银行作为金融体系的基石，承载着公众对财产安全的信任与期待，每一笔被成功拦阻的诈骗交易，不仅代表对个人财产的维护，更是对金融秩序的支持。本次获表扬的事例中，北富银安和分行协理周佳芝去年成功拦阻了一起跨国诈骗案件。客户因经营东南亚房地产买卖仲介，遭诈骗集团以跨国转帐采离线交易等话术欺骗，差点误信对方已付款而签下合约，幸而行员细心专业，及时识破诈骗集团的伎俩，并与警方合作说明拦阻，为客户避免高达美元6,000万元（约新台币19.6亿元）的资产损失。

北富银作业长王静远表示，本行行员秉持「多一份用心，少一分伤心」的理念，以待客如亲的态度，细心关怀来行客户交易状况，避开诈骗陷阱，其中鼓山分行近两年更以优异的阻诈表现，获当地警方颁发近40面奖状，体现北富银良好的诈骗防制成效。不过，在行员执行防诈措施的过程中，也曾发生客户抱怨临柜关怀提问过于繁琐，或觉得交易的程序和检核冗长的情况，但这些都是从过往诈骗案中血泪累积得来的经验，是为了预防诈骗、保护客户必须进行的重要措施，期盼民众与银行和警方相互体谅配合，全民合力对抗诈骗。

随着诈骗手法日新月异，单靠传统防诈手段已不足应对，北富银创新将科技融入风险管理，运用大数据分析和AI技术开发「鹰眼模型」、「猎鹰系统」等智能系统，能精准侦测检核可疑交易，快速进行通报控管，以达到拦阻犯罪金流之目的，大大提高防诈效率和准确性。

除了科技应用，北富银也非常重视员工培训，不仅定期举办防诈培训课程，邀请专家学者和警方人员分享最新的诈骗手法和防范策略，更主动与各地警察局合作举办防诈演练，以今年为例，6至8月选定全台北中南七家分行，与台北市、新北市、台中市、高雄市、新竹县市政府警察局等机关携手进行防诈演练。

北富银风控长蔡永原进一步说明，以往各家银行例行均会执行防抢演练，因现行犯罪型态已很少出现抢劫银行等犯罪行为，故本行首创主动与警方联手办理防诈演练，让风险控管与时俱进，更切合当代社会需求。演练过程中，北富银针对常见诈骗手法设计脚本，让行员透过真实的场景和角色扮演，练习如何从客户角度换位思考，进而掌握最佳提问方式、语气及观察要点，精进识别诈骗和应对突发状况的能力，成为客户资产安全最可靠的守望者。

北富银深知，防诈有赖社会各界的共同努力。因此，北富银一方面致力开展防诈宣导行动，举办线上线下的防诈讲座，并特别针对老年人等易受骗的群体加强沟通，提高公众防诈意识；另一方面，更积极与警方、金融监管机构、银行同业建立合作关系，共组「鹰眼识诈联盟」，打造台湾第一个跨产业的防诈合作网络，通过资讯共享、资源整合和协力行动，构筑更坚固的防诈屏障。

展望未来，北富银将继续与时俱进，不断提升防诈措施的专业性和有效性，充分发挥服务温度守护民众，为打造更加安全的金融环境贡献力量。