金融扫黑150案逾30亿 揭经理诈贷银行投资达人无照代操
▲调查局动员所属22个外勤处站，连续5天报请6个地检署指挥侦办金融扫黑专案共150件，搜索嫌犯住家等69处地点，查获逾30亿元不法资金。（图／调查局提供）
记者黄哲民／台北报导
调查局日前连续5天动员所属外勤调查处站，报请各地检署指挥侦办150件金融扫黑专案，共查获不法金额30亿余元，被约谈的421人中，有银行经理涉勾结客户诈贷自家银行2.6亿余元、从中抽佣约200万元，还有在网路开版传授投资心法的达人，涉无照违法代操股票与期货，金额逾3.3亿元。
被查获涉诈贷自家银行的经理，明知黄姓男子经营的环保公司，有1项专利虽取得智慧财产局核发证书但无法实际应用，且黄男提出的设备买卖契约书已作废，仍扮演金主透过掮客借钱给黄男美化公司帐面，假装营运良好、资金充足，接着指点黄男顺利通过授信审核，护航黄男取得担保贷款2.6亿余元。
▲调查局动员所属22个外勤处站，连续5天报请6个地检署指挥侦办金融扫黑专案共150件，搜索嫌犯住家等69处地点，查获逾30亿元不法资金。（图／调查局提供）
事后这名经理除了收取私人借款500万元高额利息，外加从核贷金额抽佣约200万元，掮客抽佣约90万元，另1名副理也插一脚借钱给黄男赚利息，黄男跟挂名公司负责人的姊姊将贷款用于偿还公司与私人债务，5人都被台北地检署约谈到案。
至于涉嫌无照违法代操的投资达人，不仅在社群平台开版教投资，也常对媒体宣扬自己交易策略与绩效，但新北检调发现，他和妻子都没经营有价证券全权委托投资业务的证券期货业务人员证照，却从2021年7月起，透过脸书粉专招揽约100位投资人。
▲调查局动员所属22个外勤处站，连续5天报请6个地检署指挥侦办金融扫黑专案共150件，搜索嫌犯住家等69处地点，查获逾30亿元不法资金。（图／调查局提供）
检调查出，胡男为规避查缉，和投资人签订「境外公司股权协议书」，借由客户出资成为胡男成立的境外公司股东形式，实际由投资人汇款到胡男指定帐户，交给胡男代操自行决定买卖国内外股票、指数期货等标的，违法金额累积约3.3亿余元。
胡男夫妻到案否认非法经营代操投资业务，宣称是公司合法理财与资金调度，但新北检认定他就是无照代操，且佣金高达约20%，讯后谕知胡男交保60万元、胡妻交保10万元。
▲调查局动员所属22个外勤处站，连续5天报请6个地检署指挥侦办金融扫黑专案共150件，搜索嫌犯住家等69处地点，查获逾30亿元不法资金。（图／调查局提供）
调查局是在上周一（5日）起，连续5天动员所属22个外勤处站，针对「违法操纵股票市场」、「恶性金融诈贷」、「非法经营地下金融」与「虚增公司资本」4类不法案件，同步推动金融扫黑专案，分别报请台北、新北、台中、嘉义、台南与桥头地检署指挥侦办。
这波专案共搜索69处地点、约谈421人到案，查获不法金额共逾30亿元，目的是维护金融秩序稳定，维护投资大众利益、企业公平竞争及产业发展潜能，保障合法经济活动，尤其锁定不肖业者用假讯息吹嘘前景保证获利、虚设人头公司洗钱或逃漏税等诈术。
调查局指出，将持续打击金融不法，扫荡妨害产业发展的各类型犯罪，落实政府宣示「五打七安」政策，包括严打「黑、金、枪、毒、诈」，保障「治安、食安、道安、工安、校安、居安，资安」。