诈贷4银行4.8亿 诈贷主嫌及银行员共10人被诉

检方调查，由李荣华为首的诈贷集团，涉嫌自2014、2015年间起，利用招揽人头或集团亲友充作人头，在大台北地区购买不动产，成交后制作2分买卖契约，在交易金额上灌水，将不动产价值灌水数百到上千万元，或以不实假合约手法向上海商银等4家银行诈贷。

李荣华集团2年来购买申贷的不动产多达40间房屋，诈贷总金额超过4.8亿元。其中诈贷案多集中于上海商银，约有32件。

检方查出，曾在上海商银担任银行行员的郑姓男子，在2015年负责审查李荣华集团的2件申贷案时，疑「内神通外鬼」，明知买卖契约交易金额有灌水，却予以配合，事后收受李荣华集团的高价手机、钢笔等餽赠，涉嫌违反《银行法》背信罪。

台北地检署检察官陈仁杰去年12月指挥台北市调查处、刑事局侦七队、新北市警三重分局，搜索「开元」公司及李男住处共12处地点，约谈李男等人到案，讯后声押李荣华2人获准，另涉嫌收受不正利益的郑男交保20万元。由于李男羁押期限将届满，检方今依法起诉。