金融业今年挨罚2.5亿 四年新低

银行、保险、证券近二年裁罚比较

金管会佛心还是金融业变乖了？2022年罚锾特别少，金管会公布2022年金融业裁罚统计，至2022年12月29日止，银行、证券期货(含上市柜公司)、保险等三业，总共吃311张罚单、罚锾金额达2亿5,270万元，是近四年新低，也仅达成今年全年预算目标2亿9,136亿元的86.7％，达成率跌破9成。

2023年的罚锾达成率，较前低2011年达成率87.3％还更低，恐创史上新低。检视今年大单还是银行局所开，主要重罚大股东干政和整肃理专A钱歪风。

罚锾变少的原因，金管会分析，主要是理专十诫上路后成效渐显，业者加强内稽内控，且银行法129条第7款的罚度从1千万元拉高到5千万元，若理专A钱情节严重且发生在新法实施之后，罚锾金额将拉高，也发生赫阻之效。理专违规的裁罚案从四年前的8件逐年锐减，2022年理专案大减、罚锾自然降低。另外，2022年较没有大型弊案，也是罚锾较少之因。

就各局开罚状况来看，银行局2022年共开出20张罚单，共罚1亿912万元，件数比2021年同期多七件，但金额少377万元、年减0.34％，前三大苦主为开发金被罚2,000万元、永丰银理专不当销售挨罚1,800万元、台湾银行理专挪用款项遭罚1,400万元。显示金管会今年监理重点放在严惩大股东干政和整肃理专A钱歪风，保障消费者权益。

金管会近年紧盯金控大股东干政，继新光金、开发金后，金管会透露目前也在检视其他金控，农历年后恐再开罚。金管会主委黄天牧近日财委会中也表示，针对金控大股东干政，将透过「修法与金检」两方式强化，修法草案预计2023年上半年出炉。

在证券期货投信部分，共37件、开罚2,266万元，金额年减4成，因去年检查局有去查核期货商、有较多罚锾，但2022年没有，导致期货商罚锾金额年减近7成最高，另上市柜今年罚单达189件、4,322万元，不管是件数还是罚款金额也都较去年少。

保险业29日一口气开了六张单、1,100万元，合计2022年全年罚单65张、罚锾7,770万元，金额年减32.43％，主因是2022年不如2021年有单笔特别高的罚单。