金融三业与上市柜挨罚冲破2亿元！「罚单王」就占一半

金管会30日指出，截至今年11月底，金融三业罚锾达1亿9600.5万元、上市柜4150万元，共开罚2亿3750.5万元。（图／本报资料照片）

今年前11月金融业与上市柜公司罚锾已冲破2亿元，「罚单王」为银行业，光是银行就被罚逾1亿元。金管会30日指出，截至今年11月底，金融三业罚锾达1亿9,600.5万元、上市柜4,150万元，共开罚2亿3,750.5万元，相较于去年同期2亿2,022亿元、年增率7.8％，较今年的罚锾预算数3.29亿元，达成率约72％，其中，金控与银行的罚锾金额最多，达1亿1,889.5万元，件数最多则是上市柜，有164件。

金控、银行业今年不只因大股东干政挨罚、还有理专挪用客户款项、行员勾诈团、大量个资外泄等各种出包，因此罚单吃最多，成最大苦主。

银行局统计，今年前11月对金控、银行共开出23张罚单、裁罚金额1亿1,889.5万元，较去年同期增加4件，年增21.05％，金额增加2,177.5万元，增22.42％，前三张大单包括一家大型民营金控罚3千万元，该金控旗下银行理专挪用客户资金，被罚2,000万元，以及一家中型银行因勾诈团被罚1,200万元，光是这三张单就占了总罚锾的五成。

保险局指出，今年前11个月对保险业裁罚共有26件，金额5,065万元，相较于去年同期的59件、6,670万元，件数和金额同步减少，其中，件数年减达55.93％、金额年减24.06％。相较过去动辄数亿元，有显著改善；前三大罚单金额最高为1,000万元、480万元，另外有2家各裁罚240万元，开罚原因有大股东干政、投资过程疏失产生巨额亏损、内控疏失致海外投资亏损、办理不动产投资开发有疏失等等。

证期局统计，在证券及期货、投信业方面，今年前11月共裁罚44件，2,646万元，较去年同期32件、2,008万，件数与金额都增逾3成。裁罚金额前三大，分别包括一家投信180万、一家证券公司因电子下单出包150万元，另一家证券公司也是内控疏失被罚144万。

上市柜公司部分，今年前11月，共有164件、金额4,150万元，相较于去年同期的172件、3,632万元，件数减少4.7％，但金额增加14.3％，证期局指出，主要是有些裁罚金额高、又有些是连续裁罚所致。