金控、银行业前11月挨罚上亿

金管会30日公布，至11月底，金融三业罚锾约1亿9,601万元，上市柜公司罚锾则有4,150万元，合计共开罚2亿3,751万元，较去年同期的2亿2,022亿元，增加7.8％。图／本报资料照片

前11月金管会对金融业与上市柜公司开出的罚单已冲破2亿元，今年最大苦主为金控银行业，前11月累计罚锾逾1亿元。金管会30日公布，至11月底，金融三业罚锾约1亿9,601万元，上市柜公司罚锾则有4,150万元，合计共开罚2亿3,751万元，较去年同期的2亿2,022亿元，增加7.8％，若与今年罚锾预算数3.29亿元相比，达成率约72％。

其中，金控与银行的罚锾金额最多，达1亿1,889.5万元，件数最多则是上市柜的164件。

金控、银行业今年不只因大股东干政挨罚，还有理专挪用客户款项、行员勾诈团、大量个资外泄等各种内控不佳疏失，因此罚单吃最多，成最大苦主。银行局统计，今年前11月对金控、银行共开出23张罚单、裁罚金额1亿1,889.5万元，较去年同期增加4件，年增21.05％，金额增加2,177.5万元，增22.42％。

前三张大单包括一大型民营金控罚3,000万元，同一金控旗下银行理专挪用客户资金，被罚2,000万元，以及一家中型银行因勾诈团被罚1,200万元，光这三张单就占总罚锾的5成。

保险局指出，前11个月对保险业裁罚共26件，金额5,065万元，件数和金额较去年同期均减少，有显著改善，其中件数年减达55.93％、金额年减24.06％。最大罚单为1,000万元及480万元，另二家各罚240万元，开罚原因有大股东干政、投资过程疏失产生巨额亏损、内控疏失致海外投资亏损、办理不动产投资开发有疏失等等。

证期局统计，在证券及期货、投信业方面，前11月共裁罚44件，2,646万元，较去年同期32件、2,008万，件数与金额都增逾3成。裁罚前三大是一家投信180万元、一家证券公司因电子下单出包150万元、一家证券公司内控疏失罚144万元。

上市柜公司部分，前11月共罚164件、金额4,150万元，较去年同期172件、3,632万元，件数减少4.7％，但金额增加14.3％。证期局说明，主要是有些裁罚金额高，且有些是连续裁罚所致。