金控、银行业登最大苦主 金融业前9月罚锾近2亿

以金管会三大业务局开罚金额来看，银行局至9月底开出有罚锾的罚单共19张，金额共8,490万元，虽件数较去年同期增加5件，但金额却年减6.6％。银行局表示，银行违反个资法案件罚度较低，约开罚5万元～60万元不等，前九月20万元以下罚锾就有6件。

银行、金控主要集中在单一家金控与旗下银行。银行局表示，今年前八月有较大的裁罚案，8月10日对金控与银行违反公司治理重罚3,000万元，5月30日也对同一家银行因行员涉及协助诈团开罚2,000万元、7月27日同一家银行银行也因理专挪用客户款项开罚1,000万元，今年对单一家金控与银行累积开罚6,000万元。

保险局前九月开出25张有罚锾的罚单共5,060万元，较去年件数砍半、金额减17％。保险局指出，去年保险业在招揽面缺失较多，今年明显减少，前八月较大罚单仅有8月10日对一家金控下寿险因违反公司治理开罚1,000万元。

前九月证期局对证券、期货、投信业开出39张罚单，罚锾2,354万元，对上市柜公司开出140张罚单、3,692万元，等于共开罚179件、6,046万元，件数、金额年增7％、26％。证期局说明，今年较大裁罚主要是券商，有两家券商内控不佳被处份，也有部分上市柜公司未依规定公告财报，因此罚锾金额较高。

前九月金管会共开出223张罚单、1.9亿元，今年预算目标为3.1亿元，达成率约63％，若年底前没有较大裁罚公布，预估今年罚锾难超过3亿元。