警示帐户最多前五家银行 专案列管

银行局局长庄琇媛25日表示，部分大型银行的警示帐户数多，去年底被列入专案列管，前五大银行全被约谈，五家银行也要订出改善计划。其中有一家银行，因后来还出现诈骗个案而被裁罚，因此改善计划中也针对客户申请调高额度，从原本的直接通过改为内部审核。改善计划由各银行自行订定，银行局定期追踪，看银行新增的警示帐户是否每季下降。

就银行的观察，警示帐户通常是较久以前开的帐户，主要是本来就已经有的帐户，但久未动用，突然客户申设网银、提高转帐额度等，银行就会提高警觉，进行临柜关怀提问。

警示户控管也要扩及公司户，庄琇媛指出，去年底有请银行公会研议，公司户如果已被列为警示帐户，公司负责人是否还能到其他银行开户？相同负责人的其他公司户是否会被列为衍伸管制帐户等，目前银行公会还在研议中，但多家银行已开始自主加强控管。

此外，因应洗钱防制法修正，无故提供帐户帐号给他人使用，将会被列为「告诫户」，银行也将有配套。告戒户将于第一季上线，如果发现是遭到通报为「告诫户」的自然人，依照法务部的规定，五年内将不能到其他银行开户，39家国银都有与警政署的API串接，第一线行员在接到客户的开户申请时，可以查询是否已被列为告诫户。

目前告诫户的开户仅控管到自然人，庄琇媛说明，告诫户若是公司户，可不断在其他银行开户，将进一步与法务部讨论，看是否要控管到公司负责人。