可携式信托帐户 换工作也不怕

信托公会于今年初起规划试办「可携式退休信托帐户」，信托公会表示，试行初期先以「国内投信公司发行之新台币计价累积级别基金」为试行标的，投资方式仅限「定期定额」，试行期间2年，第一银行及永丰银行于9月26日上线，未来陆续会有其他国银跟上脚步。

信托公会观察，大部分民众在进行储蓄及投资理财储备退休金时，通常都会选择在发薪银行办理，但是当劳工转换工作时，如果新公司的发薪银行与原公司不同，原退休信托帐户将无法于新公司继续延续，甚至会因为有多个退休帐户，导致无法同时管理的困扰。

「可携式退休信托帐户」的概念，是当劳工离职时，不用强迫赎回退休信托帐户所投资的基金，只须申请变更受托机构（银行），将其移转至新往来银行帐户继续累积退休金，也可以让该退休帐户的投资标的进行归户，整合于同一帐户进行更有效率的管理，避免因转换雇主而中断投资，也可避免有多个退休帐户管理不易的问题。

率先推出「可携式退休信托帐户」的第一银行表示，第一银拥有专业的理财团队，为客户提供符合需求的财富管理服务及专业理财建议，加上民众退休信托帐户所累积的资金也可与第一银行所办理的安养信托、保险金信托，还有以房养老资金信托等相结合，提供全方位资产管理服务，更能照顾民众退休后的生活。