让投资不中断 一银推可携式退休信托帐户

可携式退休信托帐户让投资不中断，第一银行9月26日率先推出。图／第一银行提供

台湾迈入高龄化社会，退休金议题也越来越受到重视，劳工退休后如想要维持原来生活水准，光靠政府提供的劳退、劳保等和公司依法提拨的退休金，显然有所不足，为使未来的退休老年生活无虞，民众纷纷加强自有储蓄及投资，为退休金预作准备。

大部分民众在储蓄及投资理财储备退休金时，通常都会选择在发薪银行办理，但劳工因生涯规划或家庭等因素转换工作时，如果新公司的发薪银行与原公司不同，原退休信托帐户将无法于新公司继续延续，面临投资中断的问题。有鉴于此，第一银行参与信托公会规划的退休信托帐户可携性试行方案，并率先于9月26日推出「可携式退休信托帐户」。

一银表示，退休信托帐户设计理念是以储备退休金作为规划，初期以「国内投信公司发行的新台币计价累积级别基金」为试行标的，投资方式限「定期定额」。当劳工离职时，不用强迫赎回退休信托帐户所投资的基金，只须申请变更受托机构(银行)，将其移转至新往来银行帐户继续累积退休金，也可以让该退休帐户的投资标的进行归户，整合于同一帐户管理更有效率，避免因转换雇主而中断投资，也可避免有多个退休帐户管理不易的问题。

一银指出，一银拥有专业的理财团队，为客户提供符合需求的财富管理服务及专业理财建议，加上民众退休信托帐户所累积的资金亦可与一银所办理的安养信托、保险金信托，还有以房养老资金信托等相结合，提供全方位资产管理服务，更能照顾民众退休后的生活。