美股漲幅驚人！小車首推4檔ETF「00646、0662、00757、00916」：雖高報酬但風險也大

近来美股涨幅亮眼，让不少台湾投资人心动。示意图／路透

最近美股涨幅表现亮眼，让不少人开始留意美股投资。

关于买进美股，在台湾主要有三个方式：

三种方法各有优缺点，若有兴趣，可以参见我的第二本书《给存股族的ETF实验笔记》，里面有详细的优缺点比较。

至于小车，平时忙于工作与家庭，实在不喜欢太复杂的投资方式，因此选择买台股上市的海外ETF，不必再另外开户，直接能在台股市场交易，买卖手续费与交易税也和其他台股相同。

介绍几档常见的追踪美股指数的ETF：

1、元大S&P500（00646）

追踪美股标普500指数，是一档囊括美国前500大公司的ETF。

属于市值型，不配息，总管理费0.36%。

采用市值加权，市值越大，所占比例越多。该指数覆盖了美国约80%的公开上市公司总市值，很像美国版的0050，而差别是00646的成分股多达500家。

由于以市值筛选，产业也较多样，风险更分散，也更能因应市场变化。

不过拥有分散风险的优点，相对地报酬率就较平淡些，自1993年2月在台上市，计算每月定期定额投入至2024年11月，年化报酬率约6.67%。

2、富邦NASDAQ（00662）

追踪美股那斯达克（NASDAQ-100）指数，也就是QQQ。

同样属于市值型，不配息，总管理费0.51%。那斯达克是美国的一间电子股票交易所，是现在世界上第二大的证券交易所，仅次于纽约证券交易所。

在那斯达克挂牌上市的公司以高科技公司为主，不过近年来也有许多非电子公司上柜，如制药、影视、体育、电玩等类别的企业。

该指数即纳入纳斯达克证交所挂牌上市公司里，市值前100大的企业，并且排除金融机构。因此成分股偏重科技股，像是许多鼎鼎大名的科技巨头包括苹果、谷歌、亚马逊、微软、特斯拉、Meta Platforms、博通、ASML、Adobe……等等。

由于成分股具有高科技、高成长、非金融股的特点，产业较集中，波动性比00646大，风险稍高，但报酬率相对较好。自2016年7月在台上市，计算每月定期定额投入至2024年11月，年化报酬率约10.98%。

以上两档属于被动投资，成分股完全根据指数纳入或剔除，人为可介入的部分几乎为零。

以下两档是主题型ETF：

1、统一FANG+(00757)

追踪NYSE FANG+ Index，成分股只有10档，采平均权重制，每档约占10%。

以6档核心的尖牙股Meta(Facebook)、Apple、Amazon、Netflix、Alphabet(Google)及Microsoft为当然成份股，不过如经指数公司认为有其必要，仍可能调整。

再搭配其余4档成份股，指数公司透过市值(权重35%)、日成交均值(权重35%)、股价营收比(权重15%)与近一年营收成长率(权重15％) 规则进行综合评比筛选。

浮动的4档成份股人为筛选意味浓厚，常常令人摸不清其筛选逻辑为何。

属于市值型，不配息，总管理费1.03%，偏高，不过若报酬率佳的话，个人是可以接受。

特别的是NYSE FANG+ Index在美国是ETN，有发行证券商承诺的到期日，日期到了会强迫获利了结给予报酬，无法一直持有，因此要买尖牙指数的「ETF」还只有台湾才买得到，正宗美股反而没有。

由于成分股集中10档、集中科技股，高度集中的结果就是风险、波动度相对都大了许多，不过报酬率也更好，端看自己愿不愿意富贵险中求。

自2018年12月在台上市，计算每月定期定额投入至2024年11月，年化报酬率约18.25%。

2、国泰全球品牌50（00916）

目前没有专门网罗全球市值前50大企业的ETF，00916选股逻辑就是筛选全球50家龙头品牌公司，锁定「科技龙头」、「金融巨擘」、「精品消费」三大消费者导向产业，且具备强订价力的大品牌公司。

前十大成分股分别为Microsoft、Apple、AMAZON、Meta(Facebook)、Alphabet(Google)、TESLA、JP Morgan Chase & Co、Visa、MASTERCARD，皆为科技、金融界的领头羊。

虽为主题型ETF，不过筛选全球龙头品牌的选股逻辑我满喜欢的，产业也相较00757、00662分散些。

有配息，但比例极少，可把它当作市值型ETF来看，以赚资本利得为主，总管理费0.78%。自2022年10月在台上市，计算每月定期定额投入至2024年11月，年化报酬率约15.23%。

以上介绍，分享给对美股投资有兴趣的朋友。

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