高股息ETF有6档!殖利率&报酬率「1张表大PK」 这档表现最强

图文/镜周刊

7月20日挂牌的国泰永续高股息ETF,再度掀起市场抢购潮,而目前在台湾挂牌的高息ETF共有6档,其中所追踪的指数、配息状况交易成本各有差异,究竟投资人该如何挑出最优质产品?本篇特地汇整6档产品的关键指标,进行一场大比拚。

基金经理人普遍认为,挑选高配息ETF,一定要留意3个关键指标,包括:历年平均值利率、配息稳定度、以及填息状况。而知名财经作家老子萧世斌则强调,他挑高息ETF,最注重2个条件整体报酬率,指配息加资本利得的总报酬,以及波动度,也就是报酬率的稳定程度

本刊按照专家及达人的建议,特地将几档挂牌的高息ETF摊开来比一比

一、平均殖利率:元大高股息最优、元大台湾高息低波动次之

近2年以元大高股息表现最佳,其次依序是元大台湾高息低波、国泰股利精选30,皆有5%以上的水准;至于表现最差的是富邦台湾优质高息,但殖利率也有逾4%。换句话说,目前有成绩单的5档高息ETF,全都有殖利率4%的水准。

二、配息稳定度及填息表现:仅元大高股息、富邦台湾优质高息顺利填息

市面上的高息ETF皆每年配息,在填息表现上,近2年仅元大高股息及富邦台湾优质高息顺利填息,其他则仍处于贴息状况。

三、总报酬率排名:元大高股息两年赚逾24%摘冠

以近2年表现来看,元大高股息2年赚逾24%摘冠,其次是元大台湾高息低波的11.61%,排名第3的是国泰股利经选30、为5.66%。

至于富邦台湾优质高息及复华富时高息低波则为负报酬,其中前2年都顺利填息的富邦台湾优质高息,因受前两大持股台化台塑股价今年表现疲弱影响,因此影响总报酬落入负值。另外,复华富时高息低波也是受前两大持股台塑、南亚拖累,总报酬表现不理想

四、波动度:国泰股利精选30最低

怪老子提到,影响波动度最大的因素,来自该档ETF所追踪的指数。以元大高股息为例,该ETF是追踪台湾高股息指数,成分股是从台湾50及台湾中型100共150档股票中,挑选未来一年预期现金股利殖利率最高的30档股票所组成,其中占最大宗的是电子股如纬创、联咏、和硕等。

相对来说,国泰股利精选30成分股的筛选条件是以蓝筹股(长期稳定增长的大型传统公司)为主轴,因此该档ETF的资本利得虽不如元大高股息出色,但价格波动相对稳定。事实上,国泰股利精选30也是目前有绩效追踪的5档高息ETF中,波动度最低的一档。

至于7月才上市的国泰永续高股息,尚未有整年度的绩效数据,投资人得自行评估未来表现。

整体而言,从平均殖利率、填息天数、以及总报酬率来看,仍以元大高股息表现最佳。

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