女一天存款8次！4千万元分成165次存 因规避法规被捕
▲贾奈特1年内存款次数高达165次。（示意图／记者周宸亘摄）
美国纽约水牛城33岁女子贾奈特（Chanetel garnett）从2016年8月到2017年9月于美国商业银行存款，将131万美元（约新台币3964万元）分成165次存入银行里，还曾经在一天之内跑了8间不同银行存款，引起当地政府注意，依法判处12个月有期徒刑。
根据The Buffalo News报导，当地银行法令规定，若民众到银行存款金额超过1万美元（约新台币30万元）时，需要填写「现金交易报告」（Cash Transaction Report）。因此有些人为了回避这项规定，会选择分批存款，或是拆分存入不同家银行，但是「拆分」的行为被认为是企图逃税，隐瞒自己有高额的现金，是非法行为，小则罚款大则关进牢狱。
Woman who made 165 cash deposits totaling $1.3 million gets year in prison https://t.co/oR9OnDOP9k
联邦法官杰拉奇（Frank P. Geraci Jr.）认为贾奈特犯罪行为明确，判处12个月的有期徒刑。当局也呼吁民众，银行内的官员都是受过训练的，即使不是超过1万美元，只要将5000美元分成3天存入，银行仍然可以提出「可疑活动报告」（SAR），这种报告虽然不能控告当事人犯法，但是会提出警讯，如果多次被警告，就会进行调查。