善用定期定额金律 生第一桶金

投信投顾公会举办校园理财讲座，群益投信专家与真理大学同学们透过互动小游戏，分享基金定期定额投资的四大金律。图／投信投顾公会提供

投信投顾公会举办的校园理财讲座持续深入各大专院校，透过各投信投顾业者到校和学生分享正确的金钱观，从储蓄、消费到投资心态，借由与同学们抢答的互动方式，提醒同学们趁年轻时培养自己正确的金钱观，然后再从了解投资门槛最低的基金定期定额开始，准备储备人生的第一桶金。

群益投信专业副理李承泰14日到真理大学与同学们分享正确的理财观，他透过抢答送小礼品与互动小游戏引起学生对投资议题的关注，引导同学们去思考投资的目的与意义。李承泰认为，透过及早投资理财，就有机会创造被动收入来满足自己所有的实际需求，而财务独立人生才能真正自由。李承泰强调，消费支出的管理永远是理财的第一步，再来才能进行有效的投资储蓄计划。

基金定期定额投资是李承泰最推荐大学生接触投资的第一步，但是他强调定期定额投资基金不是钱丢下去就不管，从认识基金、选对基金和选择市场开始就要做功课，之后透过每月有纪律的投入累积投资部位，而且建议同学们记得定期定额的四大金律，才可能透过基金投资有效理财。

李承泰强调的定期定额四大金律分别为「坚持长期扣、涨多要停利、下跌不停扣、逢低再加码」，鼓励同学们能好好善用这四大金律，打造自己人生第一桶金。

柏瑞投信副总王佳芬则到文化大学与同学们分享和金钱做好朋友的金钱观，更勉励同学投资理财之前先养成不失败的理财好习惯，包括养成记帐习惯以有效分配金钱、学看财经新闻、自己做资产负债表、拟定退休理财目标等，都有助养成正确的理财观。

至于最推荐同学的基金定期定额投资，王佳芬也提出投资基金的三大优势与定期定额的五大金律。她认为投资基金的三大优势：一、可交给专家去管理；二、小钱可以投资全世界；三、随时可买回。

至于基金定期定额的五大金律，她认为：一是定期定额投资要找有「波动性」的标的，这样下跌才能买到更多单位，也更能享受上涨后的成果；二是为了有效累积部位，一定要坚持长期投资，建议至少三年；三是要设定停利点；四是下跌不停扣；最后更不要忘了定期审视投资市场是否仍保有成长的趋势。