市值型、主题型ETF 具成长潜力

元大投信指出，年轻小资族存ETF第一哩路，除了高股息之外，更可以把握市值型、主题型ETF的成长潜力。图／Freepik

元大投信市值型、主题型ETF绩效

2023年以来ETF交易活络，尤其「高股息」产品颇受投资人青睐，主打发行价低、配息次数多，引来市场广泛的讨论，相关ETF的成交量、成交金额均与日俱增。

元大投信指出，年轻小资族存ETF第一哩路，除了高股息之外，更可以把握市值型、主题型ETF的成长潜力，并透过配息再投入或选择不配息级别，积极参与长期复利效果。

元大投信为首档ETF元大台湾50（0050）发行商，建议年轻小资族因为有较长的时间与较高风险承受度，适合选择市值型、主题型等具成长潜力的ETF长期投资，且可将配息再投入以参与复利效果，包括0050、全国首档ESG ETF元大台湾ESG永续（00850），或绩效反映科技主流趋势的元大全球AI（00762）、元大全球5G（00876），都是可以考虑标的。

以0050为例，截至2023年9月底，成立以来含息报酬率542.4％，换算年化报酬率约为9.7％，若单纯从数学角度以此年化报酬率估算，约7.4年就能为投入本金翻倍，复利效果威力显著。

年轻小资族在意的入手价格，目前透过定期定额、盘中零股交易，都是可考虑的方式。或直接选择相似产品，例如与0050成分股高度相似，且目前股价只有约0050四分之一的00850，是市场唯一「季配＋永续＋市值型」的台股ETF，以14项ESG评鉴筛选成分股后，透过市值加权方式决定权重，目前有44档台湾50成分股入列该指数，同时有单一个股权重上限30％限制，降低单一个股影响性，吸引不少小资族。

国人普遍拥有多个银行帐户，元大投信为让尚未加入证券市场的族群也能参与ETF投资，推出元大台湾卓越50 ETF连结基金，投资人在银行、基金销售平台也能购买连结基金投资0050，且有不配息级别可供选择。

为深耕年轻族群开启投资理财，元大投信携手电子支付业者爱金卡，成为首家推出「电子支付买基金」服务的投信业者，icash Pay使用者在线上就可以完成元大投信开户及支付绑定，申购包括0050连结基金在内的24档元大投信基金，小资理财更轻松便利。