水房集团持人头办网银 诈团半年狂噱1.1亿

基隆地检署在检警合作下，查获诈骗集团的金流组织，并查扣点钞机、手机等作案工具。（基隆地检署提供／张志康基隆传真）

基隆地检署在检警合作下，查获诈骗集团的金流组织，并查扣点钞机、手机等作案工具。（基隆地检署提供／张志康基隆传真）

为切断诈骗集团的金流，基隆地检署今年5月指挥警政署刑事警察局第七大队第一队、基隆市警察局刑事警察大队侦四队、新北市政府警察局汐止分局、台北市政府警察局中山分局等单位，破获位于基隆的诈团金融帐户集中管理营后，持续深度挖掘，透过多波搜索、讯问及比对，将诈团金流组织（水房）提起公诉，共起诉21名被告全案侦办期间羁押被告16人。

基隆地检署调查发现，该集团以朱姓被告（绰号宫保鸡丁）为首，自去年12月起，便与成员不详的境外机房合作，在台出资成立「水房」，担任「水商」并收购人头帐户（俗称「可控車」），于测试后将之提供予境外机房收取诈欺所得款项，再透过网路银行层转帐户内款项。

朱嫌透过网路银行约定帐户转帐，先将诈得款项汇至其等所掌控之集中营所管领的27个人头帐户（俗称一车）后，再层层经过四层转帐，再由担任四车之被告将帐户内款项提領出，以转购虚拟货币等方式洗钱，扣除个人所得报酬（即收水总额之10.5至12％）后，将不法款项汇至境外机房指定之虚拟货币钱包内。

也就是说，朱嫌等人透过网银约定帐户，快速在人头帐户间转帐，让检警难以在短时间内，拦下诈得的犯罪所得。其中，77年次吴姓被告之第一银行帐户即绑定22个网银帐号。

基隆地检署为一举查清所有涉案成员，分析金流后发动执行，查得担任四车之被告将款项提領后，即以虚拟货币之币商自居，其中一名郭姓被告于短短半年间，提领新台币2153万元，并转购虚拟货币进行洗钱。

地检署检察官在起诉书中指出，朱姓被告等21人在短短數月间，已造成241人被害，损失共计达1.16亿余元。请法官从重量刑。

基隆地检署也呼吁国内的金融机构，应正视约定帐号每日可转帐200万元至500万元不等金额，让诈骗集团可快速利用，将不法得利得转至境外。希望银行端应落实网银客户KYC，重视客户端之安全验证，并有限度限制洗钱风险高境外IP之交易。