台湾投资人指数 及格边缘
主要区域家庭存款和基金投资比重
联博投信携手台湾大学公布2021台湾投资人大调查结果,台湾投资人行为指数为57分位于及格边缘,该分数显示,台湾投资人的投资决策仍偏保守。
台湾大学心理学系副教授黄从仁表示,该调查是针对20岁以上具有投资经验的台湾投资人进行大规模实测。调查结果显示,台湾投资人行为总指数为57分(满分为100分),位于「中立偏理性」的及格边缘。
从该调查结果发现,台湾男性投资个性相对理性沈稳,女性则较容易受趋避情绪或他人意见影响;另外,在世代差异方面,年轻人比较缺乏耐心或经验,较常透过直觉制定投资决策;壮年族相对重视理性分析;年长者则可能因认知能力逐渐衰退或自认已有投资经验,比较不会积极探索相关资讯,因此,有较强的亲和和偏误,偏好投资自己熟悉的产品或追随他人投资选择。
联博投信董事长翁振国说,根据内政部公布「109年简易生命表」,国人的平均寿命为81.3岁,其中男性78.1岁、女性84.7岁,皆创历年新高。台湾投资人即将面临更长的退休生活,并需要克服景气周期的市况变化,若投资出现不自知的不理性行为,将使得退休理财规划偏离原订的目标。
联博投信执行副总经理龚俊诚表示,此次的投资人行为调查结果和之前(2018年)公布联博投信女性压力指数大调查有些相似之处,投资比重仍低于美国等国家。台湾家庭存款比重约37.8%、投资基金只有2%,但是美国投资人放在存款是13%,投资基金却高达23%,而且台湾投资人呈现两极化走向,有的过于保守,有的却深入险境。
联博投信提供投资人三大建议,一是积极投资、扩大资金基础,投资不应该走向两极化,过于保守的持有现金或约当现金之资产,或是深入险境的高风险投资都未必是最适投资策略,应该依照个人风险属性与人生阶段,采用不同的理财规划。
二是善用多元配置,寻求多元专业资讯,利用专业经理人判断来延伸投资触角,接触自己过往不熟悉或是没有投资过的国家与资产类别。三是借助工具认识自身投资个性,截长补短─,应早一点开始接触投资市场,善用自己闲暇时间了解市场的运作、投资产品的特色,并多累积投资实战经验。