投資達人「4策略」買市值型ETF 輕鬆獲利

只要选对市场或趋势，再用相对应的ETF跟进，就能轻松获利、躺平就行。联合报系资料照

【撰文：股鱼（笔名）】

投资达人股鱼在股市打滚20多年，41岁离开职场，展开财富自由人生。股鱼认为，透过ETF投资，就好像去超市买泡面，不但口味众多，还能快速得到想要的布局结果。只要选对市场或趋势，再用相对应的ETF跟进，就能轻松获利、躺平就行。

面对众多ETF，该怎么挑？怎么配？股鱼在新书《股鱼教你一本搞懂ETF》中分享多年来投资ETF的策略与心得，并针对年轻单身族、中年夹心族和年长届退族提供不同的投资建议。

其中，投资人接受度最高的市值型ETF，股鱼追踪发现，若长期持有台股市值型ETF的话，年化报酬率约可到8%左右，和台股大盘长期报酬率相当。台湾的代表标的是元大台湾50（0050），绩效表现优异（近1年报酬率20.33%）；而富邦台50（006208）、永丰台湾加权（006204）、富邦摩台（0057）、元大MSCI台湾（006203）、元大台湾ESG永续（00850）、富邦公司治理（00692）等，股价都在100元以内，相对好入手，而且总报酬率和股价涨跌幅都和0050相似，适合预算有限的人挑选。对于市值型ETF该如何操作，股鱼归纳出4个策略，以下为本书精彩摘要：

策略1》定期定额

定期定额背后代表的意义是「成本的平准化」。因为ETF本身在持有的过程中，价格会不停地上下震动，如果投资人在这个价格波动的过程中持续将资金投入，那么长期下来就能拉平成本。之后投资人只要等到ETF的价格高于平均成本，不就可以获利了吗？

由于定期定额的操作方式很简单，只要在固定时间投入固定金额就可以，而且现在很多券商都可以设定自动扣款，非常适合懒人无脑的去做投资。

策略2》跟着景气灯号操作

由于景气本身就是一个循环过程，当景气来到谷底时，一定会开始慢慢向上爬升；当景气达到巅峰时，也会开始慢慢衰退。因此，套用到景气灯号上面就是，当景气灯号来到蓝灯时，之后一定会慢慢向上往红灯的方向走；反之，当景气灯号来到红灯时，之后也一定会慢慢向下往蓝灯的方向走。

所以，看到景气灯号出现蓝灯时，就能知道现在大概是景气在谷底的状态，之后景气会开始慢慢爬升，那投资人就可以在这时逢低买进；等看到景气灯号出现红灯时，就知道现在景气已经差不多到顶了，应该要赶快卖掉。

策略3》股价碰到10年线时进场

在技术分析上，「年线」常被称为「生命线」，可作为多空判断指标，而「10年线」则是长期投资的成本线概念。用一个简单的概念来说就是，在10年线以下买进的成本，可能比过去长期投资的人还低。

通常股价碰到10年线的时候，很多人会认为它已经跌太多了，所以开始买进股票，这样股价通常就会停止继续下跌，好像有一个支撑的效果。因此基本上，只要挑选的市值型ETF满足下列这3个条件：1.跌落到10年线以下；2.相信台湾经济会持续成长；3.买进后能有信心持有3年以上，那看见股价跌落10年线就可以考虑买进。

策略4》跟着国安基金操作

由于国安基金通常是在股市风雨飘摇、市场信心严重受挫时进场，股价往往已经跌深，有反转向上的可能。再加上国安基金的资金庞大，进场后会对市场有支撑作用，往往会提振市场信心，许多投资人会增加买股票的意愿，从而推升股价。所以，投资人就可以跟着国安基金进场，逢低布局市值型ETF。

对于投资千万不要抱持错误的期待，想说一定要买在最低点才行。股价的最低点都是回头看历史线图才知道的事情，人在当下不要被恐慌的情绪吓跑就很棒了。试着回想最近一次遇到市场信心崩溃，回头看出现最低点的时候，自己有加码投资吗？大多是没有，对吧？其实这样是很正常的，当股市连续下跌意味着景气低迷、工作随时不保。当工作不保时，心中的念头往往是现金要留在手中过冬而不是进场投资，所以人往往会错过最低点的投资机会一点都不足为奇！（本文摘自第2章）