湾区家办观察｜定标准、明政策，业界热议推动家办可持续发展行业生态

南方财经全媒体记者刘琛 广州报道

被誉为财富管理行业“皇冠上的明珠”的家族办公室越来越受到重视。

近年来，随着我国经济的快速发展，国民财富迅速积累，高净值人群数量也随之不断增长。与此同时，民营企业作为推动中国经济发展的重要力量，企业传承正面临着重要的拐点。随着第一代民营企业家逐渐老去，该群体正在面临越来越严峻的代际传承挑战，由此催生出对家族办公室的巨大需求。

近日，由中国投资协会主办，大成家族办公室业务中心和丰家族办公室联合承办的“全国家族财富管理办公室规范化发展研讨会（大湾区）”在广州举办，来自家办、银行、信托、证券、保险、基金等机构近100名从业人士参会。

围绕家族办公室行业发展、家族办公室生态构建等主题，多位与会嘉宾认为，大湾区地理条件优越，经济腹地广阔，是家族办公室行业发展的重要区域。未来，随着大湾区建设的深入推进，香港与广东在家族财富管理领域的合作将更加紧密，共同推动行业的规范化、专业化、国际化发展。

家办助力民营经济高质量发展

家族办公室具有传承保护财富、升级增值财富和家族产业助力等多方面功能，对于促进民营经济的健康发展和社会进步具有重要意义。

大成家族办公室业务中心联合牵头人谢玲丽就认为，家族办公室的健康发展，在协助民营经济的持续发展与稳定传承，支持社会就业、巩固税基，发展技术和商业创新，促进金融业供给侧改革，促进经济资源的高效使用，促进第三产业服务形态创新等方面，都有着重要的现实意义。

中国投资协会金融业资产管理专业委员会负责人梅世云表示，家族办公室作为独特而重要的业态，不仅关乎家族财富的有效传承，更关系到国家社会经济的稳定发展。

基于对家族办公室行业的长期观察，上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞表示，中国家族财富管理理念从侧重于“创富”和“享富”转向“安全”和“传承”。“如何帮助企业家更好地存续和发展，防范风险，助力共同富裕，是新时代家族办公室所肩负的使命及战略定位。”

此前，有家办人士在接受南方财经全媒体记者采访时也表示，大湾区民营企业家较早涉足跨境业务，理念也比较先进，不少企业家客户对家族办公室并不陌生。在粤港澳大湾区跨境理财与资管中心建设、香港家办新规等大背景之下，家族办公室业务在大湾区的发展前景巨大。

事实上，粤港澳大湾区不仅聚集了大批具备国际视野的高净值人群，更有数量庞大的企业家群体。当初代民营企业家完成了最初的财富积累后，他们亟需选择适当的方式进行家族财富管理，实现代际财富与权利的传承。

香港金融发展局总监及政策研究主管董一岳在接受南方财经全媒体记者采访时表示，随着香港与内地联系的不断加强，两地家族办公室行业将迎来更多的合作与发展机遇。他表示，香港拥有完善的金融基础设施，发展家族办公室拥有诸多优势，新的资本投资者入境计划也将吸引更多高净值人群来港。

定标准、明政策，推动家办规范发展

有机遇也有挑战。综合经济大背景及中国式家族办公室发展现状，多位业界专家认为，未来中国式家族办公室发展方向仍需更多探索。

此前，广东省地方金融风险监测防控中心发布的《家族办公室企业风险分析报告》也指出，由于家族办公室处于发展的初期阶段，加之企业自利性驱动，以及监管体系尚不成熟和规范，家族办公室企业也暴露出一定的风险，甚至成为财富管理整治后非法集资行为的“新据点”。

和丰家族办公室创始合伙人兼董事总经理蒋松丞结合国际经验，针对中国家族办公室的服务主体厘清，服务内容监管与行业自律组织创设提出比较视野下的建议。

“比如，以服务进行精准监管，降低面向合格投资者投资顾问服务牌照硬门槛，提高软门槛；同时还可以建立行业自律组织、学习平台等持续更新知识体系，开展行业自律提升规范化和职业道德素养。”蒋松丞举例道。

清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓在接受南方财经全媒体记者采访时也提出，要尽快建立家办行业的监管体系，包括准入监管、行为监管、职业监管以及自律监管。

梅世云也认为，中国式家族办公室还存在着缺少法律法规、监管和自律体系、专业人才队伍和业务基础服务设施等挑战。

为了给家办行业建立明确的职业能力发展方向和职业操守规范，2023年中国投资协会资管委牵头起草的投资理财职业规范团体标准正式发布实施。此外，中国投资协会还牵头组织了《中国家族办公室发展政策研究》与《中国家族办公室业务基本标准研究》两项课题研究，旨在推动家族办公室行业的规范化发展，提高行业服务质量和信誉，促进行业的自律管理，为相关部门制定有关政策和制度提供参考。

“下一步，中国投资协会将协同各方力量完善家族办公室课题研究；借助协会力量推动法律法规和相关政策的制定；推动标准逐渐成为行业标准、地方标准与国家标准；搭建服务和交流平台，协助行业开展广泛合作促进业务发展。”梅世云说。