我改列APG一般追踪名单？ 洗防办：审慎乐观

为期两周的「亚太防制洗钱组织第三轮相互评鉴」16日闭幕，金管会副主委黄天牧（左起）、政务委员罗秉成及洗钱防制办公室主任陈明堂说明评鉴结果。图／颜谦隆

亚太防制洗钱组织（APG）来台实地评鉴，昨（16）日公布初评结果，评鉴团初步肯定我国近两年来在政府高层支持及公私部门的通力合作。至于我国能否从「加强追踪」改列为「一般追踪」名单，洗防办主任陈明堂表示：「审慎乐观看待。」

洗防办公室执行秘书余丽贞指出，APG评鉴的级别是按照各国国情背景因地制宜去设定框架再评比，像本次我国就有4大结构性要素包括两岸政治因素、现金使用度高、105年兆丰受美国裁罚后积极修正法规、台湾海外金融业长期帮助我国企业在避税天堂设立信托或控股公司等。

APG评鉴团指出，虽肯定我国在金融产业部分有普遍健全的洗防与打击资恐监管体系，但监理机关若想要取得更多资讯、往往得从执法机关或金融情报中心取得，此部分必须再强化以风险为本的监理方式。

另外，在非金融事业与人员方面，APG评鉴团长David Shannon认为，我国律师、会计师、银楼业、地政士与不动产经纪业、记帐士、公证人、记帐及报税代理人等，在洗钱或资恐防治工作上进展良好。

不过，他在初估报告则提醒非金融事业在高风险案件仍太仰赖基本资讯辨识，缺乏风险抵减的因应措施。

总结而言，APG评鉴团评比我国部分缺失包括金融机构过于依赖机关发布的洗钱表征，金融监理与OBU的查核机制待强化，法人及实质受益人透明度仍有改善空间，且洗钱犯罪裁判刑期偏低而不具劝阻性，反武力扩张法令尚有缺失。