移工卖帐户趋势上升 国银警戒

银行业者表示，观察二、三年前的警示户，在开户1个月内就变成警示户的比率很高，因此近年各银行加强KYC（了解你的客户）、对开户进行严加管控后就比较少，现在的警示户约7成以上，是开户1年以上的旧帐户，且很多是所谓的「久未往来户」。

市场上有三类型的帐户价码最高，一是久未往来户，二是卖据点较多的大型银行帐户，三是已在卖帐户前到银行办好约定转帐，存折、印章都已准备好的，要价最贵。银行业者透露，若是中小型银行帐户，一般只能卖约5万元～10万元，但大型银行可卖到30万元，甚至已设好约定转帐的可叫价到35万元以上。

国银指出，近期移工卖帐户的情况有大增的情况，「最近听到很多是移工在卖，回国前就顺便卖掉，钱就直接带回家了，也抓不到」。因此银行内部近期对移工在行内开设的帐户会特别监测，正常情况下，移工的帐户多是每个月有固定薪资进帐，如果突然有大笔资金进来，就会赶紧启动警示。

洗防法今年6月已公布增订第15条之2「卖簿罪」，但银行业者认为，订得太宽松，「只要5年内不要卖超过3个帐户，是不会被起诉的，所以有人缺钱时卖一、二个帐户，顶多被警察训诫一下，这是很不合理的地方」。

根据金管会统计，近年被金融机构列为警示户的户数飙升，至6月底已突破10万户，年增2.6万户或34％，创下史上新高。