银行打造私人品牌 抢攻富豪商机

金管会2022年9月核准玉山银行，加上日前核准的北富银，共有中信银、一银、国泰世华银、兆丰银、上海商银、合库银及瑞士银行台北分行等九家银行，大抢个人资产上亿元的富豪商机。

北富银执行副总庄慧玫表示，北富银在高端客群经营上，与拥有200多年历史的国际私人银行瑞士隆奥银行（Lombard Odier）策略合作，创造「富御恒传」专属私人银行品牌，聚焦高资产客群需求。

另外，富银建立高资产理财业务责任地图，定义高阶管理阶层之核心职能领域及问责方式，落实高资产财管业务治理机制，同时运用金控两岸五地资源经营高资产客户，提供更多元金融商品与服务，包含提供无信用评等限制的外国债券，做为资产配置的积极选项。

玉山银则在北中南三地打造专属的服务场域，以及专属的私银顾问团队。私银顾问团队平均年资超逾15年以上，其背景多元，包含现金管理专家、企业金融关系经理、财富管理主管、投资咨询顾问、产品企划专家等。玉山为国内首家打造私银顾问与企业金融关系经理共同运作的服务模式，以企业及企业主家族为核心，串联不同平台与内外部专家，并整合金控资源以及信托、证券、财金平台提供私银顾客服务。

中信银2020年推出臻富家私人理财「家族财富治理服务」，提供从客户个人理财、家族传承到企业永续的全方位客制化解决方案，透过「资产管理(实质财富)」及「家族治理(精神财富)」两大体系服务，整合各领域专家团队资源、金控集团资源包含证券、境内外分子行服务及外部专业机构包含会计师、律师等。

中信银是2021年首批且首家开办「高资产客户适用之金融商品及服务」业务，当年领先市场发行首档结构型金融债券，并提供低(无)信评债券及私募基金、个人信托规划等多元化商品，以满足上亿资产客户理财需求。