永丰投信总经理濮乐伟 随时想赢 向上挑战

永丰投信总经理濮乐伟。图／永丰投信提供

永丰投信总经理濮乐伟自2021年3月19日上任两年多以来，就将「态度」列为公司重要的企业文化，随时提点大家要谨记「想赢」的态度，促使每个人持续向上挑战。也因为「态度」改变行为，行为改变结果，两年多来永丰投信的公募基金规模从2022年底475亿元增加至2023年11月底的767亿元，同业规模排名也从23名进步到19名。

濮乐伟透露，在产品研发设计上，他观察到台湾市场有二大议题「ETF与永续」火热，也会是永丰投信2024年的发展重点。用ETF「存股」的议题火热，配息型产品深受投资人所喜爱，为追随投资人偏好，配息型商品预计今年还是会持续受青睐。

台湾处在全球ETF发行利基市场，为亚洲地区最成功的ETF推展市场，加上近几年台湾散户投资势力的崛起，对ETF投资认同度极高，为台湾ETF发展注入新的成长动能。

濮乐伟指出，为充分提供投资人相对应的投资产品，永丰投信在发行ETF产品时，会结合市场趋势并提供主题式ETF产品。举例来说，像是2023年推出的永丰低碳高息ETF（00930），即是看准全球永续议题下，低碳转型成为企业争相努力的目标，未来低碳力将被视为企业竞争力的一环，同时结合投资人偏好的高股息因子所推出的产品，而未来在发展高股息相关ETF时，亦会搭配趋势题材，提供兼顾息收及成长趋势的产品，以提高产品竞争力。

全球「永续」议题发烧，在依循母公司永丰金控永续金融蓝图下，为发挥机构投资人影响性、提升投资价值，也会同时将环境、社会及公司治理（ESG）等永续议题纳入产品，也是未来产品发展重点。

濮乐伟表示，他一向秉持「专业管理、诚信服务、卓越绩效」的经营理念，持续在共同基金、全权委托及私募基金等领域，提供多元化及创新的商品与服务。

面对诡谲多变的2024年，濮乐伟认为，美国2023年10月通膨数据超出市场预期地降温，同时能源价格回落，两数据都使得市场认为将是联准会结束升息的浮现讯号，目前市场共识认为2024年将会开始降息，一旦进入降息循环，投资首选属债券，除了既有的债息收入，又能抢占资本利得的额外机会，等于两头受惠。而债券相较股票经常被视为相对稳健的资产，其中美国公债由美国政府担保，违约风险相对低，在经济前景不确定性高的环境下，美国公债同时是债券布局的首选标的。

除此之外，从过往经验来看，利于降息环境的还有金融类股，因为受惠资金成本下滑、民众投资与消费意愿提升，有助于金融业整体营运，以目前市场普遍看法，最快今年5月、6月，联准会有机会启动首次降息，意味着金融股的春天应该不远，亦是今年可关注的标的产业。