元大投信金融创新 永续转型

元大投信团队全面性推动各项绿色金融政策并将其融入公司使命。图／元大投信提供

元大投信拥有19项专利

元大投信在第二届《工商时报数位金融奖》中囊括所有五大奖项金质奖，尤其在绿色数位金融方面，元大投信遵循元大金控永续发展政策，朝联合国永续发展目标（SDGs）迈进，并依循联合国责任投资原则（PRI）、永续会计准则委员会（SASB）及全球报告倡议组织（GRI）等准则，配合集团于2010年起每年编制永续报告书，更于2022年7月完成气候相关财务披露（TCFD）报告书，并揭露于金控官网或公开资讯观测站。

针对净零排放政策，元大金控每年皆会执行碳排放披露计划（CDP），今年度获得A级评比；并于7月正式通「科学基础目标（SBT）」减碳路径规划，元大投信亦跟随集团策略，推动一系列永续政策与执行。

元大投信成立「企业永续办公室」以宣誓永续作为，由公司董事长担任主任委员、副董事长为副主任委员及总经理为召集人，并由部门主管级以上之高阶主管领军执行，依责任编组设立「社会参与」、「绿色营运」、「环境永续」、「员工照护」、「客户关怀」及「公司治理暨风险因应」等六大小组，每季定期召开会议讨论执行进度及落实情况，并针对主管机关发布政策及全球ESG发展趋势于会议中提出讨论公司因应作为及修订公司规范，以落实ESG实际执行。

同时也遵循主管机关公布「绿色金行动方案」、「公司治理」及「资本市场蓝图」等绿色金融政策，并响应金管会于2022年3月公布「证券期货业永续发展转型策略」，针对该策略执行项目盘点，并有多个策略项目属于超前部署及持续落实，今年新增策略指标亦已研拟相关对应作法执行，具体实行永续相关作为。

元大投信致力于绿色金融概念融入公司使命，引领影响力投资风潮，由产品面出发，依据本公司ESG投资流程筛选出ESG表现优良企业，引导企业及投资人对ESG议题重视，并透过ESG活动举办及出版ESG书籍，强化投资人对ESG认知，搭配揭露ESG相关资讯供投资人执行投资决策参考，更借由投资人及资产管理业者的力量，督促企业向永续发展，开创公司、投资人、企业及永续社会之四赢局面。

元大投信在落实绿色金融之数位化项目，由三个小组针对不同面向执行。一、数位创新推广：由社会参与小组成员进行及追踪数位创新推广进度，透过外部数位平台合作进行推广，数位推广项目包含社群活动、线上开户及APP数位推广，并与外部媒体合作举办活动推广APP及相关金融商品。「元大基金先生」APP自2021年上线后，短短一年便受到投资人的高度青睐，不只在APP Store与Google Play的应用程式商店获得平均4.2分好评，安装人数更超过12万人。线上开户占比经推广后亦大幅成长，今年以来截至10月底，平均线上开户占比为87.6％，相较2021年成长20.5％，由此可知元大投信透过数位金融科技转型，推动ESG减碳、普惠金融的目标效果卓越。

二、金融创新：由绿色营运小组成员统筹管理专利权及商标研发创新，聘请勤业众信担任顾问辅导进行「智慧财产权（TIPS）」导入，除了相关规范修订并完成全体员工教育训练，于下半年度提出申验取得TIPS A级认证。

三、节能减碳数位化：由环境永续小组成员执行节能减碳相关数位化作业规划，今年执行项目包含电子交易对单单寄发及推广、无纸化作业及ETF eIPO申购募集流程等作业。

承袭元大金控永续发展理念，元大投信致力于推广绿色金融，透过金融创新促动永续转型，推动投资行为数位化，达到落实环保、节省资源目标。元大投信每年亦邀请员工及供应商共同响应环保净滩活动及关灯1小时等爱护地球节能减碳活动，为地球尽一份心力，更期待透过具体行动，带动社会民众、民间企业共同响应ESG活动。

至于未来在永续方面的具体规划，元大投信表示，除配合集团ESG规划，推落实永续行动，元大投信亦将持续发挥投资影响力，提高企业议合家数，并持续创新研发推出ESG产品。