元大推AI「天網模型阻詐」 警示戶洗錢金額降逾7成

元大银行公布最新的AI组诈成果，其自行应用AI所开发的「元大天网模型」，于去年10月试办运行，今年1月提供各分行使用，元大银行发现，诈骗集团利用警示帐户洗钱金额，于元大天网模型实施运行后，已有效减降超过7成。

对于A I阻诈在提前预警功能的成效，元大说明，已能够做到平均提前15天侦测出60%~70%警示帐户，侦测精度也较传统Rule-Based Approach提升35倍，由银行提前设控后续才转为警示帐户的比例更提升20个百分点，显见已能够精准聚焦异常交易。

元大银行除了加入去年5月加入内政部警政署刑事警察局与35间金融机构共同组成的鹰眼识诈联盟，随即应用AI开发自创的元大天网模型，为国银中首批自行应用AI辅助主动侦测，清查可疑帐户的银行。

另一大亮点，在于元大银行于业界首创交易辨识技术，不过度仰赖人类专家的特征工程，由AI自行撷取有用资料，查看交易关联性，直击高风险异常交易。

元大银行并指出未来努力的两大方向，一是持续应用资料科学、二是强化深度学习技术，来优化高效能的阻诈防护网。

除了应用AI科技积极防诈，元大银行临柜拦阻诈骗案件及金额亦不断提升。元大银行也揭露最新数字指出，2023年反诈拦阻537件诈骗案，全年累计金额近3.21亿元，其中单笔最大金额逾739万元，该名阻诈行员因临柜关怀提问成效优异于8月初获行政院表扬；今年截至6月底止拦截件数达203件，拦阻总额高达新台币1.31亿元。