黑莓卡转帐洗钱 打诈追金流受阻

目前诈欺集团为规避查缉，多使用名为「黑莓卡」的国际漫游商务sim卡，在台湾透过境外IP网银洗钱，成为检警侦办的难题。图右黑色卡片即为黑莓卡。（警方提供）

为洗刷「诈骗王国」恶名，我国2019年曾修法将电信诈欺依组织犯罪可判强制工作3年，但去年12月宣告违宪、立即失效后，诈骗果然急遽攀升。据统计，被逮诈欺犯多为车手，判刑不超过3年，检警又抓不到幕后大金主，加上境外IP洗钱泛滥，才让诈团失控，衍生「台版柬埔寨」惨案。

法界人士指出，如何修法及透过国际司法互助，揪出隐身幕后的跨境诈欺大金主，法务部及司法院应加紧脚步。另外，警政署扫黑、清楼固然能压制囚虐人头户恶行，但要正本清源，仍得透过金融与电信管制手段，从洗钱源头遏阻收购人头户乱象。

打诈官警说，目前洗钱人头户，都设定网路银行约定转帐，诈团在台使用号称「严格加密，船过水无痕」的国际漫游商务sim卡「黑莓卡」，转帐IP位置却在香港等境外，使检警追金流受阻。

检方认为，检警应统计境外IP转帐洗钱的案例，跨部会打诈会议时，建议金管会限制网银的境外IP转帐额度，让诈团就算控制人头户，都无法轻易洗钱。

法务部统计，从2017年到2021年诈欺罪案件新收41万8633件，2020年起超越毒品，跃居各罪名之首。诈欺车手平均仅26.9岁，人头帐户约30.2岁，都比其他犯罪平均年龄低，显见政府打诈束手无策，且诈团年轻化，已是国安危机。

另据统计，近4年跨境诈欺有罪确定3011人，判刑以1年以上至3年未满者占6成2最多，且8成都是单纯车手，代表抓不到大咖、小咖又轻判。曾被视为惩罚诈团利器的「强制工作」，2021月12月10日又被宣告违宪失效。面对新型态的囚虐人头户犯罪，法界认为法制面也得补破网。

台湾高检署11月举办跨部会联系会议研拟打诈办法，希望银行在客户申请约定转帐时，能实名认证，并记载关怀提问，像是就约定帐户的关系、转帐来源、款项来源，有无出国计划等，杜绝卖帐户现象；否则检警再怎么费力追金流，也赶不上被害人受骗的速度。