新闻透视》金管会打诈幼幼班 难堵洗钱破口

虚拟货币已成为犯罪主要洗钱管道，对检警调来说，是犯罪侦查的大挑战。警政署预计从11月开始加强教育训练，全台特训500名「币流分析师」，全面向虚拟货币犯罪宣战。（翻摄画面／胡欣男台北传真）

诈欺泛滥，今年财损将破新台币百亿，身为打诈国家队一员的金管会，3月才终于接下虚拟货币主管机关。9月虽推出10项指导原则，但「循序渐进」低度监管，哪跟得上飙涨的诈欺财损、流窜全球的黑钱？国外的虚币发展已讨论到外太空支付，我们金管会还在杀猪公，不斩断诈团金流，打诈难竟全功。

加密货币已成为世界通用洗钱管道，不仅诈欺赃款、贿选赌盘，连白领常见的大麻犯罪，也透过泰达币交易，而犯罪丛生的「暗网」里，走私军火、恐怖份子活动，也都用加密币。

各国都在加强监管力度甚至禁止，金管会却只能要业者自律，先在年底组公会，观察半年到一年，再评估立专法。等明年、后年立法上路，恐怕诈欺财损已飙到数百亿，任凭检警调如何追查，被案件量压垮，都追不到隐匿全球的虚币金流。

回顾台湾钱淹脚目的年代，监管股票也花了很长时间，但今非昔比，虚拟货币犯罪进展剧烈，不能再用60年前的立法进程看待。

更让人摇头的是，金管会10项指导原则，竟排除诈团最夯的泰达币，只因其属于稳定币，金管会认为与货币主权有关，要与央行协商，但央行却说金管会该管。结果就是，全球占1000多亿美元价值的稳定币，在台湾根本没纳管。

更别说日前轰动香港、涉及53.15亿台币的JPEX加密币货币交易所诈骗案，因是境外币商，金管会只能双手一摊称，非他们监管的业者。

事实上，金管会只要拿出监管银行的几分魄力，要有效且严管包括个人币商在内的虚拟货币业者，绝非难事。把虚拟货币交易平台，当银行来立法特许监管，对犯罪侦查、取证来说，都会事半功倍。堵住这个洗钱破口，打诈才有成功契机。