招商银行、招银理财被重罚1200万，因未能有效穿透识别底层资产等

近日，招商银行、招银理财因存在未能有效穿透识别底层资产等行为，被国家金融监督管理总局处罚，共计1200万元。

6月28日，国家金融监督管理总局公布行政处罚信息显示，招商银行股份有限公司（下称“招商银行”）理财业务存在以下违法违规行为：一、未能有效穿透识别底层资产；二、信息披露不规范。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局对招商银行给予罚款350万元的行政处罚。

与此同时，招商银行子公司——招银理财有限责任公司（下称“招银理财”）也因未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范，被罚款850万元。

根据官网资料，招银理财于2019年11月成立，秉承“招商血脉”，在资管新规及其配套监管制度的指导下应运而生，是一家面向市场、经营资产管理业务的独立法人平台。目前，招商银行为招银理财主要股东，持股90%，摩根资产管理JPMorgan Asset Management持股10%。

财报显示，2024年一季度，招商银行实现营收864.17亿元，同比下降4.65%；实现归母净利润380.77亿元，同比下降1.96%，呈现“减收又减利”的不利局面。