招商银行、招银理财被重罚1200万,因未能有效穿透识别底层资产等

近日,招商银行、招银理财因存在未能有效穿透识别底层资产等行为,被国家金融监督管理总局处罚,共计1200万元。

6月28日,国家金融监督管理总局公布行政处罚信息显示,招商银行股份有限公司(下称“招商银行”)理财业务存在以下违法违规行为:一、未能有效穿透识别底层资产;二、信息披露不规范。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,国家金融监督管理总局对招商银行给予罚款350万元的行政处罚。

与此同时,招商银行子公司——招银理财有限责任公司(下称“招银理财”)也因未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范,被罚款850万元。

根据官网资料,招银理财于2019年11月成立,秉承“招商血脉”,在资管新规及其配套监管制度的指导下应运而生,是一家面向市场、经营资产管理业务的独立法人平台。目前,招商银行为招银理财主要股东,持股90%,摩根资产管理JPMorgan Asset Management持股10%。

财报显示,2024年一季度,招商银行实现营收864.17亿元,同比下降4.65%;实现归母净利润380.77亿元,同比下降1.96%,呈现“减收又减利”的不利局面。