智慧經營／證券商公會理事長陳俊宏 證券業拚永續 從A邁向A+

证券商公会理事长陈俊宏。证券商公会/提供

证券商公会理事长陈俊宏指出，证券商除面临同业竞争外，随全球企业永续浪潮来袭，相关挑战与日俱增，证券商公会积极协助会员朝ESG转型、数位转型，并强化资安防护能力，从「A」迈向「A+」。

设自律规范 掌握契机

为推动ESG及永续行动，证券商公会2022年4月成立永续发展委员会，建立证券业推动永续发展及ESG事项的沟通协调及政策拟定咨询平台，积极配合「证券期货业永续发展转型执行策略」及「绿色金融行动方案」3.0政策，协助证券商推动及重视永续发展。

身兼证券商公会永续发展委员会召集人的陈俊宏表示，证券商公会透过自律规范来协助证券商建立重视ESG的文化、推动永续发展与掌握转型契机，近来重要推动事项包括订定董监事进修地图、高阶经理人及一般职员永续金融训练。

同时，持续办理ESG永续议题专班，推动董监事、高阶经理人及一般职员持续进修，并在官网设有ESG教育训练专区，供证券商下载相关教材。

针对资安防护机制、承销商专业辅导功能、保护高龄客户权益、因应气候变迁相关资讯揭露、建构友善金融环境等，证券商公会配合金管会修正相关自律规范、指引或实务参考做法。

陈俊宏说，台湾朝2050净零转型持续推进，证券商公会与全体会员都深刻体认ESG及永续发展的重要性，将全力支持并落实执行，以高道德标准自我管理，重视环境保护、关怀弱势、积极投入公益活动，进一步提升证券业的永续、普惠与包容的价值。

在数位转型方面，金融科技浪潮大幅改变金融服务的传统面貌，证券商为因应数位转型，近年来减少实体营业据点，发展多元的电子化线上业务，提供投资人线上开户、交易及签属文件等各种服务。

随证券服务数位化带动开户人数快速成长、增进交易效率，并落实普惠金融，他认为，线上服务首重投资人身分认证的安全与效率性，证券商公会近年配合金融科技发展，积极协助业者建立包括银行帐户、金融FIDO等多元身分认证方式，可提升作业效率，为投资人打造更便利的数位环境。

新版电子签章法已删除行政机关得公告排除适用电子签章法的条文，并订定落日时限，亦即未来证券业者得使用电子文件的场景将更多元，为协助会员发展更安全效率的数位化业务，证券商公会正研议洽外部机构，以风险基础原则，建立符合证券商身分验证运用场景与验证信赖机制。

创造价值 提升竞争力

鉴于近年各金融服务事业朝数位化转型发展，尤其考量证券业者实务上有将相关作业委托他人处理和对云端第三方服务的需求，而跨机构提供资讯服务的作业模式，更容易成为骇客组织找寻资安防护弱点。

陈俊宏指出，资安问题愈趋受到重视，证券商公会除配合主管机关政策，陆续订定「新兴科技资通安全」等多项自律规范外，并与期货商公会共同委托外部顾问完成研订证券暨期货业者委外相关作业范本及指引供业者参考，且办理多场宣导说明会，协助业者强化委外内部作业规范。

陈俊宏期许，证券业透过金融中介的影响力，提升台湾资本市场的全球竞争力，显现台湾在国际舞台的重要性与价值，以期达成证券市场、证券业者及投资人的三赢局面。