中信银行 优化诈骗预警机制

「雷霆专案」合作备忘录签约仪式8日举行，台北地检署检察长郑铭谦（左五）、行政院洗钱防制办公室执行秘书苏佩钰（左四）、台湾高等检察署查缉诈欺及资通犯罪督导中心执行秘书卓俊忠（左三）、中信银行总经理杨铭祥（右五）、中信金控法遵长金延华（右四）、中信育乐董事长陈国恩（右三）等贵宾出席见证。 图／中信银行提供

诈骗警示帐户激增成政府打诈痛点，中信银行科技防诈有成，去年新增警示帐户数较2022年减少近25％，今年前四月也较去年同期减少近6％。被誉为「天下第一检」的台北地检署看好中信银行科技阻诈实力，8日与中信银行签署「雷霆专案」合作备忘录，金检联手优化诈骗预警侦测机制，预先管制潜在不法帐户，守护民众财产安全，极具指标性意义。

台北地检署检察长郑铭谦表示，公私协力始可有效阻诈，乐见中信银行善尽企业社会责任，运用科技分析检察机关掌握之人头帐户帐号，找出潜在异常帐户，从源头防堵诈骗。

中信银行总经理杨铭祥说明，中信银行致力发展智能防诈，运用人工智慧（AI）技术与大数据资料分析能力，识别异常交易行为，去年新增警示帐户数大幅减少，防诈成效显著。「雷霆专案」将由台北地检署提供去识别化之人头帐户帐号名单，运用中信银行提供的数位科技，发展诈骗预警侦测机制，以利事前精准辨识、管制潜在不法帐户，提早预警诈欺犯罪，从源头阻断诈骗金流。搭配中信银行现有「神盾联防机制」，分行服务人员以「迎宾识诈」、「关怀堵诈」、「柜台阻诈」至与警方合作「联防惩诈」，精进第一线阻诈成效。

中信银行积极配合政府打击诈骗，去年携手内政部警政署建置「中信ATM智能防诈车手交易通报系统」，全台超过7,300台中国信托ATM皆加入连线惩诈行列，诈骗集团车手若于中国信托ATM提款，系统辨识出异常交易帐户即触发自动通报警察单位的机制，每月均有车手落网。

中信银行去年9月起亦与台湾高雄、桥头及台南地方检察署合作，有别于以往有受害者始可报案，分行遇疑似诈骗集团车手或被害人至临柜办理业务，可即时启动预警联防措施，主动通报当地刑事警察大队或地方检察署，上线至今已通报26件疑似诈骗案件，协助警方成功扣留诈骗款项新台币1,429万元。