防制诈骗 各银行纷出招

基于有效防阻诈欺,警政署规划比照现行「疑涉诈欺境外金融帐户预警机制」,汇整疑涉境内诈骗帐户,提供金融机构建置在行内系统内,客户临柜办理汇出款项时可提醒柜员加强关怀,并视个案状况通报警方到场协助拦阻,共有七家银行先试办。

目前共有十家银行正配合财金公司规划建置「约定转入帐号灰名单通报平台」,包含一银、彰银、兆丰、国泰世华、台北富邦、中国信托、玉山、合库、台新银及元大银,共同担任先导银行,预计2024年1月底正式启用,未来拟借由该平台提供的跨行约定帐号资讯建立风险态样,对于客户来行约定转入帐号时,营业单位亦可透过该风险态样的判断资讯,辅以客户关怀等防范措施,守护民众财产安全。

其中,各银行锁定信用卡交易,锁定设立授权及预警安控参数管理诈欺风险,信用卡警示交易以全天候24小时全年无休进行,对于疑似异常交易即时以电话或简讯确认,无法确认则采暂控卡片追踪管理,针对诈欺模式适时调整安控参数及设定交易端末点管控条件因应。

个别银行中,第一银行配合银行公会汇整银行间具共通性的疑似不法或显属异常交易态样,强化监控报表筛选条件,可针对异常交易帐户进行查证及管控。

彰化银行加强跨境电子支付业务检核,针对办理跨境电子支付业务特约商店自行查核作业时,若发现特店负责人、高阶管理人等重要资讯异动,须进行管制名单检核,若为制裁名单者,应暂停特店交易功能或解约,并且新增虚拟帐号控管。

华南银行则是为降低外籍移工沦为人头帐户,印制英文、日文、韩文、泰文、越南文及印尼文等六国语言防范诈骗宣导,向外籍人士宣导防诈。

合库银则是以加强关怀提问、强化开户作业检核,并且锁定异常交易帐户控管、强化行员识诈意识及防诈能力等层面来防制诈骗。