主動式ETF國內上路前 兆豐推出機器人ETF平台搶投資先機

兆丰银行副总经理陈建中(中)、财富管理处处长李淑芬(左)及晨星亚洲区行政总裁张瀚升(右)共同出席记者会，宣布与晨星专业投资顾问团队合作，重磅推出「机器人理财e把兆ETF投资平台」

主动式ETF即将在国内登场，但已先有机器人ETF投资平台让投资人小试身手。对此兆丰银27日宣布，推出机器人理财ETF投资平台，亦率公股之先，推出机器人理财基金及ETF投资双平台，兆丰银指出，门槛只要100美元即可在平台上投资，能上架平台的，都是规模超过5亿美元、日均量超过2万股的大型ETF。

根据兆丰银规画，ETF投资平台的再平衡时间为半年，比起一般基金每季平衡，期间来得长，对此，主掌财管业务的兆丰银行副总陈建中说明，因为ETF投资主要诉求在于稳定，因此再平衡机制不适合和一般基金一样或更短。

兆丰银行的国内分行家数仅百家左右，大约连其他不少公股行库的一半都不到，但客户的人均交易规模却大得多。就与现在机器人理财的客户数及规模都居公股之冠的第一银行为例，一银的交易人数约35000人、交易总规模15亿，兆丰银虽然人数为13000人，但交易规模却近11亿，人均规模为84615元。

根据投信投顾公会统计，台湾ETF总规模已正式突破新台币5兆元大关，兆丰银行为符合公平待客原则及响应智能理财的发展，继109年推出机器人理财基金投资平台后，携手国际知名投研机构「晨星」，全新推出机器人理财ETF投资平台

根据兆丰银行内部统计，美股ETF近一年来申购笔数成长约33%，申购金额更成长约80%，投资人主要持有部位为科技股及产业股，但投资单一产业相对来说风险波动度较高。

兆丰银行表示，同样是投资ETF，除可自行挑选ETF，也可配置ETF投资组合的方式，兆丰银行此次推出全新的机器人理财ETF平台，系与「晨星」专业投资顾问团队合作，结合大数据系统演算，跨足全球市场为投资人挑选10至12档ETF，规划适合的投资组合建议，此外该平台也会因应市场状况每半年进行再平衡机制，为投资人调整投资组合配置，以达到分散投资、降低风险的目的。

兆丰银行也说明，其机器人理财ETF投资平台，以在美国交易所挂牌的ETF为标的，具规模大且流动性佳等特性，范围含盖美国、欧洲、日本、台湾等地区优质企业，且为强化理财规划表现，投资组合首次加入主题式ETF和主动式ETF，在传统被动式追踪指数的策略里，增添投资动能，让客户选择ETF投资组合的路上得到更多机会。