00922首配0.57元…年化配息率達7％！ 成市值型ETF配息冠軍

台股示意图。图／联合报系资料照片

与国泰永续高股息ETF (基金之配息来源可能为收益平准金) (证券代码：00878)同为追踪MSCI指数的「姊妹档」台股市值型ETF国泰台湾领袖50 (基金之配息来源可能为收益平准金) (证券代码：00922)即将进行首次除息预计配发0.57，同时债券方面，折溢价合理且极具人气的债券ETF国泰20年美债(基金之配息来源可能为收益平准金) (证券代码：00687B)，也在10月除息的行列，预计配发0.21元，实际配发金额将于10/17公告，除息交易日订于10/19，最晚只要在10/18前持有或买进，皆可参与本次配息。

近期台股盘面稍有回档，台湾加权指数接连跌破季线与半年线，法人分析，目前台股来到近一个月相对低档的区间，此时介入有望提升投资胜率，根据过往近10年的数据，当台湾加权指数跌破半年线时进场，持有2年平均报酬达4成，正报酬机率高，加上第4季是台股传统旺季，此时参与市值型ETF的除息，除了领息外，后续也有机会捕捉资本利得空间。

此外，投资台股不容忽视的莫过于政策支持的产业，台湾预计于2050年迈向净零排放的同时，企业针对「低碳转型」的能力更要优先考虑，以国泰台湾领袖50 ETF(基金之配息来源可能为收益平准金) (00922)为例，锁定台股50档领袖级企业，除了市值与获利外，标的指数亦考量企业的「低碳转型能力」。00922目前股价为16.12元（10/2收盘价），经保费合计0.235%，股价、经保费用都很亲民，适合存股族、小资族做为市值型ETF的入门标的，超前部署台股企业转型商机。

展望台股后市，国泰台湾领袖50 ETF(基金之配息来源可能为收益平准金)(00922)基金经理人苏鼎宇分析，由于比较基期的关系，今年第3季至明年第1季，台湾经济成长将加速，同时近期企业获利年增率亦同步向上，基本面仍旧支撑台股，加上明年1月总统大选效应及台股年底旺季，皆有利第4季台股上攻。回顾过去20年来，台股第4季上涨机率达75%，此波台股震荡整理过后，投资人可留意电子、运输、金融、汽车、电机、电器电缆等类股表现，或透过市值型ETF较全面的掌握台股涨升机会。

第4季除了市值型ETF 00922，也建议纳入债券ETF，完善资产布局，国泰20年美债(基金之配息来源可能为收益平准金) (00687B)基金经理人江宇腾表示，今年底联准会升息路径由「更高、更久」转为明年将维持高利率一段期间，以长天期美债指数为例，近期殖利率达4.84%(截至9/27)，创下自2007年11月以来的新高，显见长天期美债投资价值浮现，也暗示现在正是布局美债市场的好时机。

国泰20年美债(基金之配息来源可能为收益平准金)(00687B)聚焦投资穆迪信评Aaa最高等级的美国公债，风险低、收益稳健，目前基金平均有效存续期间为16.6年，平均到期殖利率约4.84%，加上进入降息循环后，资本利得空间可期，建议可在美国联准会启动降息前，采定期定额、分批布局，或趁着10月除息进场，先领息再赚取未来价差机会。

不过法人也提醒，投资债券ETF时要注意「溢价」情况，一般ETF的折溢价在1%以内尚为合理范围，若在过高溢价时进场，不仅承担买贵风险，还可能赔掉大半债息。