币安创始人赵长鹏遭控洗钱认罪 辞CEO领罚43亿美元

币安前华人首富赵长鹏遭控洗钱认罪辞CEO领罚43亿美元。（澎湃新闻╱赵长鹏推文）

澎湃新闻22日报导，加密货币交易所币安(Binance)执行长赵长鹏当地时间21日抵达美国西雅图联邦法院，根据与美国司法部达成的全面协议。币安对涉嫌洗钱、无证汇款等指控认罪，并将支付43亿美元罚款，赵长鹏也辞去执行长职务。

币安创始人赵长鹏，是「币圈」人尽皆知人物。赵长鹏出生于江苏连云港，是华裔加拿大籍企业家。2021年底，在比特币等众多加密货币大涨的背景下，赵长鹏当时曾凭借941亿美元（约合6348亿元人民币）身家荣登华人首富，同时也跻身世界十大富豪，扬名全球。

当地时间11月21日，美国司法部官网发布新闻稿称，营运全球最大加密货币交易所Binance.com的币安控股有限公司(Binance Holdings Limited，简称Binance)承认参与涉嫌洗钱、无证汇款和违反制裁的行为，并同意支付43亿美元罚款；同时，币安创始人兼执行长(CEO)赵长鹏承认自己未能维持有效的反洗钱计划，并已辞去Binance执行长的职务。

作为认罪协定的一部分，币安同意被没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总计罚款43亿美元。币安还同意保留一名独立的法遵监察员三年，纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。

美国司法部提及，法庭文件显示，币安承认将增长和利润置于遵守美国法律之上。币安成立于2017年，专注于吸引包括美国客户在内的大量客户。币安迅速成为世界上最大的加密货币交易所，其中最大的客户占比来自美国。由于为美国客户提供服务，Binance被要求在FinCEN注册为货币服务业务，并实施有效的反洗钱计划，该计划旨在合理地防止Binance被用来帮助洗钱活动。币安选择不遵守美国法律，未能实施防止洗钱的控制和程式。币安也没有实施可能会阻止美国客户与受制裁司法管辖区的客户进行交易的控制措施，尽管该公司知道用于匹配客户交易的系统必然会导致出现违反《国际紧急经济权力法》(IEEPA)的交易。

2019年，币安没有遵守美国法律，而是宣布将限制美国客户，并推出了一个单独的美国交易所Binance. us。尽管宣布了这一消息，币安还是采取了措施来维持大量的美国客户。币安特别注重留住「VIP」客户，这些客户占币安交易量和收入的很大一部分。例如，包括赵长鹏在内的币安高管制定了一个计划，联系VIP客户帮其注册离岸的新帐户，币安的员工还怂恿这些客户提供资讯表明自己不在美国。

美国司法部指出，币安没有实施有效的反洗钱计划。多年来，币安允许使用者在不提交电子邮寄地址以外的任何身分资讯的情况下开立帐户和进行交易。同时，美国的制裁法禁止美国人与其受美国制裁的客户进行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管辖区的客户。尽管如此，币安并没有实施阻止美国使用者与伊朗使用者交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，币安故意导致美国用户与通常居住在伊朗的使用者之间的交易超过8.98亿美元。

「币安在追求利润的过程中对自己的法律义务视而不见。它故意的失败让资金通过它的平台流向恐怖分子、网路罪犯和虐待儿童者，」美国财政部长叶伦表示，「为了确保遵守美国法律法规，今天的历史性处罚和监督标志着虚拟货币行业的一个里程碑。任何想从美国金融体系中获益的机构，无论位于哪里，都必须遵守保护我们所有人免受恐怖分子、外国敌对势力和犯罪侵害的要求，否则将面临后果。」

公开资料显示，币安是全球性加密货币交易所，为超过100种加密货币提供交易平台。2018年4月，币安每秒140万次的交易能力吸引了600万用户，使其成为全球最大的加密货币交易所。币安英文「Binance」的名字基於单字binary和finance的组合，提供150多种加密货币的交易，包括比特币，乙太坊，莱特币以及其BNB代币。